Earn در ارز دیجیتال: چگونه درآمد غیرفعال داشته باشیم؟

بررسی محصولات Earn: چگونه از ارزهای دیجیتال درآمد کسب کنیم

ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاران را با بازدهی‌هایی که می‌توانند داشته باشند جذب می‌کنند، اما در صورت انتخاب دارایی‌های نادرست، ضررها نیز می‌تواند کلان باشد. با توجه به اینکه صنعت کریپتو در ابتدا به عنوان یک سیستم مالی جایگزین معرفی شد، تعجب‌آور نیست که مشابه انواع سنتی پس‌انداز در آن ظاهر شده که محصولات Earn نامیده می‌شوند. 

در این مقاله به تفصیل خواهیم گفت که محصولات Earn چیست، چه انواعی دارد و همچنین مزایا و ریسک‌های استفاده از آن‌ها را بررسی خواهیم کرد. 

Earn چیست؟

Earn راهی برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال، بدون توجه به حرکت بازار است؛ یعنی می‌توانید هم در بازار رو به رشد و هم در بازار در حال ریزش سود ببرید. محصولات Earn در مقایسه با ترید، بازدهی بسیار کمتری دارند، اما به دلیل ریسک‌های حداقلی ارزشمند هستند، به شرطی که ارائه‌دهندگان معتبری برای این محصولات پیدا کنید. 

Earn را می‌توان با سپرده‌های بانکی سنتی مقایسه کرد: ارز دیجیتال به یک کیف پول خاص منتقل می‌شود و برای استفاده از آن به شما سودی تعلق می‌گیرد که به صورت درصد سالانه بیان می‌شود. در واقع، صاحبان محصولات Earn همان ریسک‌های هولدرهای ارز دیجیتال را متحمل می‌شوند، با این تفاوت که سود اندکی نیز دریافت می‌کنند. 

محصولات Earn هم برای مبتدیان و هم برای حرفه‌ای‌ها مناسب است. برای یک مبتدی ممکن است درک ارزهای دیجیتال دشوار باشد و برای اینکه پولش بیکار نماند، می‌تواند آن را در یک حساب خاص سپرده‌گذاری کند، یعنی محصول Earn بخرد. حرفه‌ای‌ها می‌توانند از این ابزار در زمان‌هایی استفاده کنند که نقدینگی را از یک دارایی خارج کرده و منتظر قیمت بهینه برای دارایی دیگری هستند. برای اینکه USDT فقط در کیف پول نماند، می‌توان آن را مثلاً در استیکینگ DeFi با حدود ۶ درصد سود سالانه قرار داد. درآمد واقعاً کم است، اما وجود دارد و استیبل کوین‌ها بیهوده در کیف پول نمی‌مانند. 

انواع محصولات Earn

سپرده‌های با نرخ ثابت (Fixed)

در حدود سال ۲۰۲۰، صرافی‌های ارز دیجیتال اصل سپرده‌گذاری را از بانک‌های سنتی وام گرفتند و شروع به ارائه آن به کاربران خود کردند: اکنون امکان ارائه دارایی‌های دیجیتال به پلتفرم‌های کریپتو در ازای درآمد سالانه وجود دارد. سود صرافی‌های کریپتو در افزایش کلی نقدینگی است که از طریق آن عملیات معاملاتی در پلتفرم به سرعت انجام می‌شود. 

سپرده با نرخ ثابت به معنای مسدود کردن دارایی‌ها برای یک دوره معین است: ۱۰، ۳۰، ۶۰، ۹۰ روز یا دوره‌های دیگر. درصدی که کاربر برای ارائه ارزهای دیجیتال خود دریافت می‌کند، بلافاصله مشخص می‌شود و در طول کل دوره سپرده تغییر نمی‌کند و بستگی به مدت زمان باقی ماندن دارایی‌ها دارد: هر چه مدت طولانی‌تر باشد، نرخ بالاتر است. 

سپرده‌های با نرخ شناور (Flexible)

این نوع سپرده با نرخ شناور و همچنین امکان برداشت ارز دیجیتال در هر زمان متمایز می‌شود. برخلاف نرخ ثابت، پیش‌بینی نرخ شناور بسیار دشوار است: بر اساس درآمد صرافی تغییر می‌کند که می‌تواند افزایش یا کاهش یابد. با این حال، برای مواقعی که ارز دیجیتال بدون استفاده مانده و مشخص نیست چه زمانی به آن نیاز خواهید داشت، ایده‌آل است. 

استیکینگ ثابت (Fixed Staking)

برای اینکه بلاک‌چین‌هایی با الگوریتم اجماع PoS کار کنند، شبکه آن‌ها باید توسط نودهایی که از طریق قفل کردن ارزهای دیجیتال آن شبکه ایجاد می‌شوند، پشتیبانی شود. برای اینکه کاربران بلاک‌چین ارز دیجیتال خود را برای حفظ عملکرد آن قفل می‌کنند، پاداشی دریافت می‌کنند که از سکه‌های جدید استخراج شده و کارمزد تراکنش‌ها تشکیل می‌شود. 

به طور معمول، صرافی‌های کریپتو امکان استیکینگ در استخر (Pool) را فراهم می‌کنند: هرچه وجوه بیشتری در یک استخر قفل شده باشد، احتمال تایید تراکنش، استخراج ارز دیجیتال جدید و دریافت کارمزد بیشتر است. کاربر می‌تواند به طور مستقل از طریق سایت رسمی پروژه اقدام به استیکینگ کند؛ اما در این صورت احتمال دریافت پاداش و همچنین مقدار ارز دیجیتال دریافتی کاهش می‌یابد: در استخر، پاداش‌ها بسته به مقدار دارایی‌های قفل شده بین تمام شرکت‌کنندگان تقسیم می‌شود. در صورت استیکینگ انفرادی، تمام پاداش به یک کاربر می‌رسد. 

استیکینگ دیفای (DeFi Staking)

این اصطلاح به معنای همان قفل کردن ارزهای دیجیتال برای یک دوره است، اما نه در صرافی‌ها، بلکه در پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز. ارز دیجیتالی که کاربر به پلتفرم ارائه می‌دهد، برای فرآیندهای DeFi استفاده خواهد شد: ممکن است به عنوان وام داده شود، به عنوان نقدینگی استفاده شود و غیره. 

معمولاً استیکینگ DeFi نرخ‌های بالاتری نسبت به استیکینگ عادی پیشنهاد می‌دهد. مسئله این است که استفاده از پلتفرم‌های غیرمتمرکز با ریسک‌هایی همراه است، یعنی هک شدن. اگر در صرافی‌ها صندوق‌های ذخیره‌ای وجود دارد که می‌توانند خسارات حملات هکری را پوشش دهند، در پلتفرم‌های غیرمتمرکز چنین چیزی وجود ندارد. به همین دلیل، پروژه‌های DeFi در ازای ریسک‌های مربوط به این نوع استیکینگ، بازدهی بیشتری ارائه می‌دهند. 

لانچ‌پول (Launchpool)

لانچ‌پول یک پلتفرم مالی غیرمتمرکز است که معمولاً متعلق به یک صرافی (مانند Binance یا Bybit) بوده و برای تسهیل راه‌اندازی پروژه‌های جدید ارز دیجیتال طراحی شده است.

این پلتفرم استخرهای نقدینگی ایجاد می‌کند که پروژه‌ها می‌توانند در آن نقدینگی خود را افزایش دهند و وجوه لازم برای عملکرد و رشد خود را تأمین کنند. کاربران ارز خود را برای افزایش نقدینگی پروژه ارائه می‌دهند و در مقابل، پس از لیست شدن رسمی توکن، مقدار معینی از آن را در کیف پول صرافی دریافت می‌کنند. 

عملکرد اصلی Launchpool، استیکینگ ارزهای دیجیتال موجود برای دریافت توکن‌های جدید به عنوان پاداش است. پاداش‌ها می‌توانند متفاوت باشند، از جمله سهمی از کارمزدهای صرافی یا درآمدهای جانبی. 

سرمایه‌گذاری دوجانبه (Dual Investment)

سرمایه‌گذاری دوجانبه یک ابزار معاملاتی کوتاه‌مدت است که به شما امکان می‌دهد با پیش‌بینی جهت قیمت یک دارایی در یک دوره معین، درآمد کسب کنید. سرمایه‌گذاران بین دو نوع محصول انتخاب می‌کنند:​

1. خرید در قیمت پایین: سرمایه‌گذاری استیبل کوین (مثلاً USDT) با هدف خرید ارز دیجیتال در قیمت پایین‌تر؛

2. فروش در قیمت بالا: سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال با قصد فروش آن در قیمت بالاتر.​

در روز تسویه، نتیجه بستگی به این دارد که آیا قیمت دارایی به قیمت هدف تعیین شده رسیده است یا خیر.

برای محصول "خرید در قیمت پایین":

1. اگر قیمت تسویه کمتر از قیمت هدف باشد، مبلغ سرمایه‌گذاری و سود تعلق گرفته برای خرید ارز دیجیتال در قیمت هدف استفاده می‌شود؛

2. اگر قیمت تسویه بیشتر از قیمت هدف باشد، اصل سرمایه و سود به صورت USDT بازگردانده می‌شود.​

برای محصول "فروش در قیمت بالا":

1. اگر قیمت تسویه بیشتر از قیمت هدف باشد، ارز دیجیتال و سود تعلق گرفته به قیمت هدف فروخته شده و USDT حاصل به حساب واریز می‌شود؛

2. اگر قیمت تسویه کمتر از قیمت هدف باشد، ارز دیجیتال و سود در حساب باقی می‌مانند.​

این ابزار برای بازارهایی با نوسان کم مناسب است و اجازه می‌دهد بدون توجه به شرایط بازار درآمد کسب کنید. با این حال، به دلیل ساختار پیچیده و نیاز به درک پایه‌ای از ارزهای دیجیتال، چندان برای مبتدیان مناسب نیست. 

Earn چگونه کار می‌کند؟

کل فرآیند بسیار ساده است: کاربر محصول Earn را که بیشتر برایش مناسب است انتخاب می‌کند (سپرده شناور، سرمایه‌گذاری دوجانبه، استیکینگ دیفای و غیره). بسته به اینکه کاربر کدام محصول را انتخاب کرده، باید ارز دیجیتال مورد نظر را تعیین کند: اگر آن را ندارد، می‌تواند از صرافی بخرد. 

سپس کاربر مبلغ مورد نظر را انتقال می‌دهد و در مقابل سود ثابت یا شناور دریافت می‌کند که به ابزار انتخاب شده بستگی دارد:

• در مورد سپرده ثابت، شما دارایی‌ها را مسدود کرده و درصد توافق شده قبلی را دریافت می‌کنید؛

• در استیکینگ، شما سکه‌ها را برای پشتیبانی از شبکه قفل می‌کنید و بخشی از پاداش را می‌گیرید؛

• در سرمایه‌گذاری دوجانبه، درآمد به قیمت بازار دارایی در لحظه تسویه بستگی دارد.

شایان ذکر است که بسته به محصول Earn انتخاب شده، دسترسی به ارز دیجیتال ممکن است محدود باشد، یعنی نمی‌توان آن را برای مدتی برداشت کرد. 

مزایا و ریسک‌های استفاده از محصولات Earn

مزایا

1. محصولات Earn به ایجاد درآمد غیرفعال فقط از طریق نگهداری ارز دیجیتال کمک می‌کنند. کافی است یک بار محصول را انتخاب کنید و برای مدتی آن را فراموش کنید؛ 

2. این نوع کسب درآمد در کریپتو مستلزم حداقل مشارکت سرمایه‌گذار است؛ 

3. امروزه بسیاری از صرافی‌ها محصولات Earn ارائه می‌دهند و نیازی به جستجوی پلتفرم‌های جداگانه نیست. از این رو می‌توانید بابت سرمایه خود آرامش داشته باشید: حتی اگر صرافی هک شود، خسارات کاربران جبران می‌شود؛ 

4. تنوع محصولات Earn اجازه می‌دهد تا بر اساس سطح ریسک و مدت زمان سرمایه‌گذاری، گزینه مناسب را انتخاب کنید. 

ریسک‌ها

1. نوسانات بالای بازار کریپتو می‌تواند بر استفاده از محصولات Earn تاثیر بگذارد. مثلاً در طول استیکینگ ثابت، ممکن است قیمت ارز دیجیتال به سرعت سقوط کند و برداشت آن قبل از موعد مقرر غیرممکن باشد؛ 

2. امنیت نقش مهمی دارد. با توجه به اینکه دارایی‌ها برای مدتی قفل می‌شوند، امنیت آن‌ها باید بالا باشد، پس بهتر است پلتفرم‌های تست شده را انتخاب کنید. با این حال، بسیاری از پلتفرم‌ها استانداردهای امنیتی را رعایت نمی‌کنند؛ 

3. نرخ شناور می‌تواند بازدهی غیرقابل پیش‌بینی داشته باشد. مثلاً مواردی وجود دارد که کاربران سالانه فقط ۱-۲ درصد سود می‌گیرند که اصلاً با انتظارات اولیه آن‌ها همخوانی ندارد؛ 

4. برخی محصولات Earn آستانه ورود بالایی دارند. برای مبتدیان درک ساختار آن‌ها و شرایط سودآوری دشوار خواهد بود. 

چگونه کسب درآمد با محصولات Earn را شروع کنیم

1. ابتدا باید پلتفرم را انتخاب کنید. توصیه می‌شود صرافی‌های معروف یا پلتفرم‌های تست شده را انتخاب کنید. پلتفرم‌های اسکم زیادی وجود دارند که سودهای نجومی وعده می‌دهند اما در نهایت پول را برداشته و فرار می‌کنند؛ 

2. امروزه تقریباً تمام پلتفرم‌ها نیاز به احراز هویت (KYC) دارند. این کار با عکس مدرک شناسایی و سلفی انجام می‌شود و معمولاً کمتر از یک ساعت تا ۲۴ ساعت طول می‌کشد؛ 

3. سپس باید ارز دیجیتال را به پلتفرم واریز کنید. در بخش "Wallet" ارز را انتخاب کرده و سیستم آدرس واریز را به شما می‌دهد؛ 

4. محصول Earn را انتخاب کنید. انتخاب شما باید بر اساس بازدهی، امکان یا عدم امکان برداشت زودهنگام و نظرات سایر کاربران باشد؛ 

5. سپس مشارکت خود را تایید کنید: مبلغ و مدت زمان را مشخص کرده و با شرایط پلتفرم موافقت کنید؛ 

6. حالا فقط باید درآمد خود را پیگیری کنید که در هر پلتفرم متفاوت واریز می‌شود: برخی روزانه و برخی در پایان دوره. 

سوالات متداول (FAQ)

تفاوت سرمایه‌گذاری دوجانبه با استیکینگ یا سپرده معمولی چیست؟

سرمایه‌گذاری دوجانبه یک محصول معاملاتی با پیش‌بینی جهت بازار است. برخلاف استیکینگ که سود ثابت یا شناور برای نگهداری دارایی می‌دهند، اینجا نتیجه به قیمت دارایی در تاریخ تسویه بستگی دارد. این باعث ریسک بیشتر اما پتانسیل سود بالاتر می‌شود.

مبتدیان چه چیزی را انتخاب کنند: سپرده ثابت یا استیکینگ دیفای؟

مبتدیان بهتر است با سپرده‌های ثابت در صرافی‌های متمرکز شروع کنند چون ساده‌تر و کم‌ریسک‌تر هستند. استیکینگ دیفای نیاز به درک پروتکل‌ها دارد و ریسک هک شدن پلتفرم در آن بیشتر است.

آیا می‌توانم وجوه را زودتر از موعد از محصول Earn برداشت کنم؟

بستگی به نوع محصول دارد. در سپرده ثابت خیر، تا پایان دوره. در سپرده شناور و برخی استیکینگ‌ها بله، اما ممکن است بخشی از سود را از دست بدهید. در سرمایه‌گذاری دوجانبه برداشت زودهنگام ممکن نیست.

چرا وقتی فقط قصد نگهداری ارز را دارم از محصولات Earn استفاده کنم؟

این محصولات اجازه می‌دهند ارز شما "کار" کند؛ یعنی حتی وقتی ترید نمی‌کنید هم سود بگیرید. این راهی برای افزایش بازدهی سبد سهام بدون ترید فعال و با ریسک کمتر است.

چه ریسک‌هایی در استیکینگ دیفای وجود دارد؟

ریسک‌های اصلی شامل آسیب‌پذیری در قراردادهای هوشمند، نبود صندوق بیمه و نقص فنی پروتکل‌هاست. بازدهی بالاتر است اما ریسک هم به همان نسبت بیشتر است.

کدام محصول برای درآمد غیرفعال پایدار مناسب است؟

برای درآمد پایدار، سپرده‌های ثابت یا شناور و استیکینگ کلاسیک بهترین هستند. آن‌ها نوسان کمتری دارند و نیاز به تحلیل بازار ندارند. سرمایه‌گذاری دوجانبه بیشتر شبیه ترید است.

چگونه دارایی‌ها را بین محصولات مختلف توزیع کنیم؟

بهترین کار متنوع‌سازی است: بخشی در سپرده ثابت، بخشی در استیکینگ و درصد کمی در سرمایه‌گذاری دوجانبه (اگر اهل ریسک هستید). این رویکرد ریسک را در شرایط مختلف بازار به حداقل می‌رساند.

نتیجه‌گیری

محصولات Earn راهی راحت برای کسب درآمد غیرفعال در صنعت کریپتو هستند. آن‌ها اجازه می‌دهند از دارایی‌هایی که "بیکار مانده‌اند" استفاده کنید. با وجود سادگی ظاهری، درک ویژگی‌های هر محصول، ریسک‌ها و قوانین برداشت مهم است. رویکرد هوشمندانه در انتخاب ابزارهای Earn می‌تواند حتی در شرایط بی‌ثبات بازار نیز سودآور باشد. اما مانند هر ابزار مالی، نکته اصلی آگاهی و درک مکانیسم‌های بازار است - همه این‌ها را می‌توانید با خواندن مقالات و آموزش‌های Arbitrage Scanner بیاموزید!