Staking de USDT: Como ganhar dinheiro com Tether?

O surgimento das stablecoins no mercado de criptomoedas foi um verdadeiro avanço: agora os traders podiam transferir liquidez para moedas estáveis durante forte volatilidade, bem como realizar liquidações em bolsa sem temer mudanças nos preços. E se inicialmente as stablecoins desempenhavam o papel de um ativo auxiliar (podia-se trocar criptomoedas por elas), hoje elas também são usadas para ganhar dinheiro, graças ao staking.

Neste artigo, explicaremos em detalhes o que é USDT, como funciona o staking com sua participação, quais tipos existem e muito mais.

O que é USDT?

USDT (Tether) é uma stablecoin atrelada ao dólar americano na proporção de 1:1. É considerada a moeda estável mais difundida. Ao criar o USDT, a ênfase foi colocada em preservar todas as principais vantagens das criptomoedas, mas privar a moeda estável de suas desvantagens. Essencialmente, foi assim que aconteceu: o USDT garante transações rápidas e praticamente não está sujeito à volatilidade, a menos que ocorra uma situação extraordinária no mercado.

O Tether funciona em várias blockchains: Ethereum (ERC-20), Tron (TRX), BSC e outras. Graças à natureza multi-chain do Tether, ele pode ser enviado por qualquer rede conveniente: por exemplo, se uma blockchain estiver congestionada e o tempo de transação aumentar, você sempre pode usar outra.

O volume total de emissão de USDT cresce constantemente, o que atesta a crescente confiança dos usuários na stablecoin, bem como sua demanda no mercado cripto como o principal ativo para troca.

O que é staking de USDT e como funciona?

O staking de USDT difere um pouco do habitual: nas blockchains PoS (Proof of Stake), as moedas são bloqueadas para manter o funcionamento da rede, criando assim nós para verificar transações, e seus participantes recebem uma recompensa, que é dividida dependendo das moedas apresentadas para bloqueio.

O USDT não pode ser minerado: a emissão da stablecoin é feita pela empresa-mãe, Tether. Cada vez que lança uma certa quantidade de stablecoins no mercado, a Tether se compromete a que cada uma delas seja lastreada por um ativo real: moedas, metais, títulos e outros.

O staking de USDT ocorre segundo o princípio de um depósito bancário: o detentor de stablecoins fornece seus fundos para uso de alguma plataforma ou protocolo, pelo que recebe uma recompensa expressa em uma porcentagem anual. Por "uso", entende-se que o USDT será usado para fornecer liquidez, conceder empréstimos, câmbio e outras operações financeiras.

A renda do staking de USDT depende de muitos fatores: a plataforma ou protocolo de liquidez escolhido, a situação do mercado e o prazo de bloqueio dos fundos. Geralmente, os pagamentos são feitos diária ou semanalmente.

Tipos de staking de USDT

Existem vários tipos principais de staking de USDT – analisaremos cada um deles com mais detalhes.

Staking Fixo

O usuário bloqueia fundos por um determinado período de tempo – de alguns dias a um ano. Vantagens:

1. Taxa de juros mais alta em comparação com outros tipos;

2. A renda é previsível, pois a taxa é fixada no início do staking e não muda durante todo o tempo de bloqueio;

3. Possibilidade de planejamento financeiro. Refere-se ao fato de que prazos de desbloqueio claramente estabelecidos permitem determinar com antecedência o que acontecerá com os fundos a seguir e como serão utilizados.

No entanto, há uma limitação – os fundos não podem ser retirados antes do prazo estabelecido sem perder os juros. Algumas opções de staking fixo não implicam desbloqueio antecipado de forma alguma, ou seja, será impossível retirar USDT antes do prazo designado.

O staking fixo é mais adequado para quem não quer investir em criptomoedas nos próximos meses, e o simples armazenamento de USDT em uma carteira não trará lucro. No entanto, a situação no mercado cripto muda a cada dia e não está totalmente claro quando você pode precisar de suas stablecoins.

Staking Flexível

Uma opção de investimento flexível onde o usuário pode retirar seus fundos a qualquer momento. Características:

1. Rentabilidade mais baixa pela oportunidade de retirar stablecoins a qualquer momento;

2. Possibilidade de gerenciar fundos: se você encontrou outra opção para obter lucro com USDT, pode usá-la imediatamente;

3. Ausência de multas por retirada antecipada, pois inicialmente o mecanismo não implica bloqueio permanente.

Adequado para quem valoriza a liquidez de seus ativos. Como mencionado na opção anterior, o mercado de criptomoedas é extremamente volátil, portanto, a liquidez flexível é um dos fatores para obter lucro.

O staking flexível geralmente oferece taxas que são 1,5 a 2 vezes menores que o fixo.

Staking DeFi

Staking descentralizado através de contratos inteligentes. Oferece:

1. Alta rentabilidade, pois as plataformas descentralizadas exigem uma grande quantidade de liquidez para manter todos os processos;

2. Controle total sobre os fundos: as stablecoins não são bloqueadas e você pode retirá-las a qualquer momento;

3. Possibilidade de participar da governança do protocolo: alguns projetos têm um mecanismo de votação, ou seja, seus usuários escolhem o princípio futuro de desenvolvimento. Quanto mais USDT bloqueado para staking DeFi, mais chances de obter direito a voto.

No entanto, requer uma compreensão mais profunda da tecnologia blockchain e acarreta maiores riscos. O fato é que as plataformas DEX estão associadas a certos riscos:

1. Elas são frequentemente sujeitas a hacks e, se nas plataformas centralizadas os fundos investidos podem ser reembolsados, nas descentralizadas esse procedimento nem sempre está previsto;

2. Os protocolos descentralizados são muito mais complexos para o usuário, mesmo em termos de interface.

É precisamente por causa dessas desvantagens que o staking DeFi implica uma recompensa maior em comparação com outras opções.

Vantagens e desvantagens do staking de USDT

Vantagens:

1. Rentabilidade estável. Ao escolher o staking fixo, você sempre saberá qual rentabilidade final será obtida ao final do bloqueio das stablecoins;

2. Simplicidade de participação. Se estamos falando de plataformas centralizadas para staking, entender seu uso e começar a obter lucro não será difícil;

3. Acessibilidade mesmo para iniciantes. É bastante difícil para uma pessoa sem experiência extrair lucro de trading e investimentos, pois ela carece de experiência. O staking é desprovido de tal barreira de entrada e permite que uma pessoa com qualquer nível de preparação ganhe;

4. Riscos mínimos de volatilidade. O USDT é uma moeda estável lastreada por ativos reais, devido ao qual a volatilidade do mercado praticamente não a afeta;

5. Várias opções. Existe tanto uma infinidade de plataformas e protocolos para staking de USDT, quanto várias de suas variações.

Desvantagens:

1. Menor rentabilidade em comparação com outros métodos de extração de lucro de criptomoedas. Como já dito, o staking é um análogo de um depósito bancário, então você não ganhará muito aqui, mesmo se for fixo;

2. Riscos associados à plataforma. Isso se refere também às plataformas descentralizadas que não podem garantir totalmente a segurança dos fundos dos usuários;

3. Necessidade de verificação em algumas plataformas. As plataformas centralizadas nem sempre oferecem a oportunidade de staking para usuários que não passaram pela verificação;

4. Restrições na retirada de fundos. Ao escolher o staking fixo, a retirada pode ficar indisponível até o final de seu prazo, independentemente da situação do mercado.

Riscos do staking de USDT

Os principais riscos incluem:

1. Probabilidade de fraude ou ataques de hackers. Por mais protegida que esteja a plataforma, o uso de carteiras quentes ainda pode levar ao roubo de criptomoedas. No entanto, não usá-las, nesta fase de desenvolvimento da indústria, é impossível, porque então as transações na plataforma seriam realizadas de forma extremamente lenta;

2. Possível intervenção das autoridades. Nunca se sabe em que momento algum dos países decidirá, por exemplo, que o staking agora é ilegal, e todas as plataformas que prestam serviços aos seus residentes devem transferir os USDT dos usuários para o estado. E se se trata de staking flexível ou DeFi, os usuários terão tempo para salvar seus fundos, mas com o staking fixo isso será impossível;

3. Problemas com o funcionamento da plataforma. Algumas falhas no funcionamento das plataformas podem ser notadas não apenas na indústria cripto, mas também nos mercados tradicionais. Isso pode impedir a retirada de USDT se forem necessários;

4. Dificuldades com a retirada de fundos. Isso acontece raramente, mas algumas plataformas não podem fornecer imediatamente todas as stablecoins para retirada, especialmente se se trata de grandes somas, por exemplo, cerca de 1 milhão de USDT. O fato é que toda a liquidez "trabalha", porque não faz sentido para as plataformas simplesmente armazená-la, então em um momento a retirada de toda a quantidade de moedas pode estar indisponível;

5. Risco de desvalorização. Embora o USDT seja uma stablecoin, não há garantia de que nunca se desvalorizará.

Como escolher uma plataforma para staking de USDT?

Como já mencionado, para staking você pode escolher uma plataforma centralizada ou descentralizada. Cada opção tem suas próprias características, que consideraremos a seguir.

Plataformas Centralizadas

Podem ser grandes exchanges de criptomoedas e serviços financeiros:

1. Binance – a maior exchange com uma infinidade de programas de staking e alta liquidez;

2. Gate.io – oferece uma ampla escolha de produtos para renda passiva;

3. Bitrue – ênfase em produtos de investimento de alto rendimento;

4. KuCoin – plataforma com a função KuCoin Earn, permitindo participar de staking e empréstimos.

Características:

1. Interface simples – experiência de usuário amigável, conveniência mesmo para iniciantes;

2. Proteção confiável – autenticação de dois fatores (2FA), carteiras frias, seguro de ativos;

3. Suporte ao cliente – suporte 24/7, materiais educacionais;

4. Bônus adicionais – programas de fidelidade, promoções, "congelamento" com maior rendimento.

Plataformas Descentralizadas

Por exemplo, protocolos DeFi:

1. Aave – um protocolo para empréstimos e financiamentos com a possibilidade de receber juros por staking;

2. Compound – um protocolo de liquidez automatizado que oferece uma porcentagem decente por staking;

3. Curve Finance – uma DEX com foco em stablecoins, incluindo USDT;

4. Yearn.finance – um agregador de rendimento que otimiza automaticamente os investimentos em DeFi.

Características:

1. Controle total sobre os fundos – os fundos são armazenados em sua carteira, não na plataforma;

2. Maior rentabilidade – devido a taxas mais baixas e automação de estratégias;

3. Possibilidade de participar da governança – votação sobre questões-chave de desenvolvimento da plataforma via DAO.

Regras gerais para escolher uma plataforma

As plataformas CEX e DEX para staking devem ser selecionadas de acordo com certos critérios, a saber:

1. Reputação da plataforma – leia avaliações, veja classificações, estude o histórico de trabalho;

2. Nível de segurança – presença de 2FA, auditoria de contratos inteligentes, histórico de hacks se houver;

3. Tamanho das taxas – taxas para depósito/retirada, porcentagem para manutenção, taxas ocultas;

4. Condições de staking – depósito mínimo, prazo de bloqueio, possíveis restrições;

5. Velocidade de retirada de fundos – retirada instantânea ou atraso após o término do staking;

6. Suporte – presença de assistência técnica operacional;

7. Oportunidades adicionais – bônus, programas de referência, participação em IEO/IDO.

Como começar a ganhar com staking de USDT

Instrução passo a passo:

1. Escolha da plataforma – decida qual plataforma você deseja usar para staking. Isso pode ser feito usando os critérios descritos acima;

2. Criação de conta e verificação – para plataformas centralizadas, será necessário KYC. É um procedimento simples que abre o acesso a todos os serviços da plataforma;

3. Depósito de USDT – transfira USDT para a plataforma selecionada;

4. Escolha do programa de staking – escolha as condições adequadas (rentabilidade, prazo). A escolha deve ser baseada em seus planos para USDT no futuro: se investimentos forem planejados em um futuro próximo, é melhor escolher staking flexível com uma taxa mais baixa. Se o uso de USDT nos próximos 3-5 meses for incerto, você pode usar staking fixo para maior rentabilidade;

5. Bloqueio de fundos – confirme a participação, os fundos serão congelados pelo período selecionado;

6. Recebimento de renda – os acúmulos ocorrem diariamente/semanalmente/ao final do prazo.

Rentabilidade do staking de Tether

Condições atuais do mercado:

• Plataformas centralizadas (CEX): 5-12% ao ano;
• Protocolos DeFi: 8-15% ao ano;
• Carteiras: 3-7% ao ano.

Fatores que influenciam a rentabilidade:

1. Situação geral do mercado. Em períodos de alta liquidez, a rentabilidade cai. Por exemplo, quando o mercado cai, os investidores preferem trocar criptomoedas por USDT, após o que as transferem para staking. Nesses momentos, a rentabilidade pode ser menor, pois há pessoas suficientes desejando bloquear suas stablecoins;

2. Prazo de bloqueio de fundos. Quanto mais longo o prazo, maior a rentabilidade, mas apenas no caso de staking fixo;

3. Valor do investimento. Algumas plataformas praticam a seguinte abordagem: quanto mais USDT for enviado para staking, maior será a porcentagem de lucro;

4. Conjuntura de mercado. A demanda por USDT como ativo líquido pode influenciar a taxa de juros. Quanto mais alta for, mais os investidores cripto precisam dele, maior pode ser a taxa de staking.

Perguntas frequentes (FAQ)

O staking de USDT é seguro?

Em geral – sim, ao escolher uma plataforma confiável e observar as medidas de segurança.

Posso perder meus fundos?

Sim, em caso de hack, erros técnicos ou fraude. DeFi é especialmente arriscado.

Com que frequência os juros são acumulados?

Depende da plataforma – diariamente, semanalmente ou no final do prazo.

Qual é o valor mínimo para começar?

Geralmente de 10 a 50 USDT, mas pode diferir.

O que fazer em caso de problemas com a plataforma?

Entre em contato com o suporte. Para DeFi – verifique o status na blockchain e nas comunidades (Discord, Telegram).

Conclusão

O staking de USDT é uma forma atraente de obter renda passiva em condições de volatilidade do mercado cripto. Graças ao valor estável e alta liquidez, o Tether é ideal para investidores que desejam preservar capital em equivalente de dólar e simultaneamente ganhar juros.

No entanto, como em qualquer tipo de investimento, é importante ter cautela e abordar a escolha da plataforma de forma responsável. Estude as condições, verifique a reputação dos serviços e não invista mais do que está disposto a perder.