Основы риск-менеджмента и мани-менеджмента при торговле криптовалютами

ЧТО ТАКОЕ МАНИ-МЕНЕДЖМЕНТ И РИСК-МЕНЕДЖМЕНТ?

МАНИ-МЕНЕДЖМЕНТ

Мани-Менеджмент – это стратегии для управления деньгам. Он включает в себя ряд принципов и систем управления денежными средствами, предназначенными для инвестиций. Другими словами, это правила для сохранения капитала.

Есть популярное мнение, что мани-менеджмент – это стратегия торговли. Однако это не совсем так, поскольку цель мани-менеджмента – минимизировать потери капитала.

Почему необходимо соблюдать мани-менеджмент?

На торговлю и инвестиции очень сильно влияет психология. Часто можно встретить такую ситуацию, что люди видя возможность получить «life change money», теряют полный контроль над собой.

Вы и только Вы контролируете рациональное поведение в периоды неопределенности рынка.

Бороться с потерями, а не увеличивать их.

Это может показаться простым, но без установления своих правил управления финансами с самого начала каждый инвестор столкнется с этой проблемой.

Если есть план управления деньгами, то даже если что-то пойдет не так или рынок станет неблагоприятным, Вы все равно будете в безопасности. Да, с одной стороны, это не увеличит Ваш капитал, но и, с другой стороны, такие действия ограничат потенциальные убытки.

Основы мани-менеджмента:

• Не инвестируйте все деньги в одну сделку.

РЕКОМЕНДАЦИЯ: Лучше открывать несколько позиций или оставить часть капитала на усреднение

• Терпение лучший друг инвестора.

РЕКОМЕНДАЦИЯ: Чтобы достичь максимума прибыли, должно пройти время.

• Вы заработали, если перевели прибыль в кэш.

Все правила мани-менеджмента можно разделить на две группы:

Правила мани-менеджмента

Управление активами

Определяет:

• какую часть капитала потратить на тот или иной актив;
• когда можно потратить деньги;
• какую часть денег оставить на будущие инвестиции.

Определение объема торговли

Позволяет:

• сохранять баланс между размером позиции с объемом капитала. Это позволит избежать потери в случае неудач.

!!! ПРИМЕЧАНИЕ: потери в торговле или в инвестициях это нормальный процесс. Даже, если эффективно распоряжаться деньгами, то можно столкнуться с убыточными сделками.

РЕКОМЕНДАЦИЯ: чтобы теория вероятности была на Вашей стороне, депозита должно хватать не на 3-4 сделки, а на 15-20.

Таким образом, инвестор должен обладать холодным разумом и крепкими нервами.

Следуя принципам мани-менеджмента, можно сформировать дисциплину, которая защитит Вас от неоправданных покупок. Что повысит уверенность в Ваших действиях.

Термин мани-менеджмент тесно связан с риск-менеджментом. Важно понимать, что они не заменяют друг друга, а дополняют. 

РИСК-МЕНЕДЖМЕНТ

Риск-менеджмент – это понимание того, сколько денег Вы можете потерять в процессе торговли или инвестициях.

Три принципа, на которых строится риск-менеджмент:

Главные принципы риск-менеджмента

Минимизация риска сделки — Разница между покупкой и стоп-лоссом.

Минимизация риска капитала — Суммарный порог, при котором риск всех сделок не должен превышать 20-25% от всего капитала.

К примеру, если Вы закрываете все ордера с убытком, то у Вас должно сохраниться 75-80% от первоначальных инвестиций.

Определение доходности сделки — Соотношение между риском и доходностью[1] должно быть 1:3.

В свою очередь, доход – это разница между точкой входа и точкой фиксации прибыли.

Таким образом, риск и мани-менеджмент – это основа в инвестировании и торговле. Применение и понимание их принципов обеспечит на дистанции уверенный рост Вашего капитала и убережет его от потенциальных убытков.

________________________________________________________________________________________

[1] Risk reward – это соотношение между возможным убытком и потенциальной прибылью в какой-то сделке или инвестиции. Проще говоря, это оценка того, сколько можно потерять и сколько можно заработать, если рискнуть. Использование соотношения риск-вознаграждение помогает принимать более обоснованные решения, оценивая, насколько стоит рисковать ради потенциальной прибыли.