Заморозка USDT и USDC: как эмитенты блокируют стейблкоины и как не попасть под заморозку

Заморозка USDT и USDC: как эмитенты блокируют стейблкоины и как не попасть под заморозку

Заморозка USDT и USDC - инструмент, о котором многие вспоминают только после крупного взлома. Ещё 29 октября у Binance украли около 6,3 млрд долларов, а уже через пару дней эмитенты стейблкоинов остановили больше трети этой суммы.

Ниже разбираем, как устроена заморозка, кто и почему её включает и как арбитражнику не оказаться среди пострадавших.

Может ли Tether заморозить USDT

Да. USDT и USDC - централизованные стейблкоины, у каждого есть эмитент: Tether и Circle соответственно.

Эмитент выпускает и сжигает токены, а заодно может заблокировать конкретный адрес. После этого монеты на нём нельзя ни отправить, ни потратить.

Как работает заморозка в смарт-контракте

В контрактах USDT и USDC заложен чёрный список адресов. Эмитент добавляет туда кошелёк, и контракт отклоняет любые переводы с него.

У Tether есть и следующий шаг: заблокированные токены можно сжечь, а затем выпустить такую же сумму заново, уже пострадавшему. У Circle помеченный адрес теряет возможность и отправлять, и получать USDC.

Работает это в тех сетях, где эмитент сам выпускает токен. Обёрнутые версии через сторонние мосты подчиняются уже правилам моста.

По каким запросам замораживают стейблкоины

• запросы правоохранительных органов по делам о мошенничестве и вымогательстве
• взломы бирж и протоколов, когда пострадавшая сторона и аналитики указывают на адреса злоумышленников
• санкционные списки, в которые попадают кошельки
• решения судов

По нашим наблюдениям, крупные заморозки чаще всего связаны со взломами: украденные стейблкоины легко отследить, пока их не обменяли.

Чем отличаются подходы Tether и Circle

Tether известен тем, что замораживает быстро и охотно откликается на запросы правоохранителей разных стран. Circle исторически подчёркивает опору на юридические требования и регулирование.

Обе компании при этом регулярно участвуют в заморозках после крупных взломов. Формальности у них разные, а результат для злоумышленника одинаковый.

Заморозка после взлома Binance: свежий пример

После взлома Binance 29 октября Tether заморозил около 1,6 млрд долларов в USDT, Circle - около 800 млн в USDC. Вместе это примерно 2,4 млрд, или больше трети украденного.

На наш взгляд, это наглядный плюс централизованных стейблкоинов. Биткоин такой защиты не даёт: украденные BTC лежат на адресах, и остановить их в сети никто не может.

Какие риски заморозки есть у арбитражника

Как не попасть под заморозку: чек-лист

• в P2P выбирайте контрагентов с длинной историей сделок и высоким рейтингом
• не принимайте монеты из сомнительных источников, даже по выгодному курсу
• в дни после крупных взломов будьте особенно осторожны с незнакомыми отправителями
• держите капитал в нескольких стейблкоинах и на нескольких биржах
• переводите токены в родных сетях эмитента, а не через непроверенные мосты
• сохраняйте историю сделок: она пригодится, если биржа запросит происхождение средств

Условный пример

Цифры ниже условные и нужны только для иллюстрации. Арбитражник держит 30 000 долларов и сравнивает два варианта хранения.

Мы полагаем, что разделение капитала - самая дешёвая страховка. Оно не мешает торговать, зато одна неудачная P2P-сделка не останавливает всю работу.

Наши инструменты

Капитал, разложенный по нескольким биржам и стейблкоинам, удобнее всего держать в работе, когда цены всех площадок видны разом. Наш скринер арбитража держит десятки бирж в одном окне, обновляет котировки каждую секунду и показывает разницу вместе с доступным объёмом. Прикинуть, что останется после комиссий, сетевых сборов и проскальзывания, помогает калькулятор спредов. Бот полностью ручной. К API ваших бирж он не подключается.

Хотите видеть курсы USDT и USDC на десятках бирж в одном окне, у ArbitrageScanner есть 1 день бесплатного доступа ко всей экосистеме инструментов.

FAQ (Часто задаваемые вопросы)

1. Может ли Tether заморозить мои USDT?

Технически да: в контракте USDT есть чёрный список адресов. На практике заморозки касаются адресов, связанных со взломами, мошенничеством, санкциями или решениями судов.

2. Чем заморозка USDT отличается от заморозки USDC?

У Tether заблокированные токены можно сжечь и выпустить заново пострадавшему. У Circle помеченный адрес не может ни отправлять, ни получать USDC.

3. Сколько стейблкоинов заморозили после взлома Binance?

Tether заморозил около 1,6 млрд долларов в USDT, Circle - около 800 млн в USDC, вместе примерно 2,4 млрд.

4. Что делать, если биржа заморозила депозит USDT?

Обратитесь в поддержку и подготовьте историю сделки: от кого и когда пришли монеты. Чем прозрачнее происхождение средств, тем быстрее проверка.

5. Можно ли заморозить биткоин?

В сети нет: у биткоина нет эмитента. Заблокировать BTC можно только на счёте биржи или кастодиана.

6. Как не получить «грязные» USDT в P2P?

Работайте с контрагентами с длинной историей и высоким рейтингом, не гонитесь за слишком выгодным курсом и будьте осторожнее в дни после крупных взломов.

Вывод

Заморозка USDT и USDC - встроенная функция контрактов: эмитент вносит адрес в чёрный список, и монеты на нём перестают двигаться. Включают её по запросам правоохранителей, после взломов, по санкциям и решениям судов.

Для честного арбитражника риск невелик, но он есть, прежде всего в P2P. Проверяйте контрагентов, не берите монеты из сомнительных источников и держите капитал в разных стейблкоинах и на разных биржах.

ВАЖНО! Мы - разработчики программного обеспечения. Мы не даём рекомендации и обещания по заработку, не советуем вам куда-то вкладывать свои деньги. Наш софт полностью ручной, все ваши деньги только под вашим личным управлением. Мы приводим примеры, как на арбитраже в прошлом заработали наши клиенты, но мы не советуем повторять действия один в один. Ваш заработок зависит исключительно от ваших действий и от факторов рынка.