Earn en criptomonedas: ¿cómo obtener ingresos pasivos?

Resumen de productos Earn: cómo ganar con criptomonedas

Las criptomonedas atraen a los inversores por la rentabilidad que pueden ofrecer; sin embargo, las pérdidas en caso de activos mal seleccionados pueden ser colosales. Teniendo en cuenta que la industria cripto se posicionó inicialmente como un sistema financiero alternativo, no es de extrañar que hayan aparecido en ella análogos a los tipos tradicionales de ahorro, llamados productos Earn. 

In este artículo, explicaremos en detalle qué son los productos Earn, qué tipos existen, así como las ventajas y riesgos de su uso. 

¿Qué es Earn?

Earn es una forma de ganar con criptomonedas independientemente del movimiento del mercado, es decir, se puede ganar tanto en un mercado alcista como bajista. Los productos Earn ofrecen una rentabilidad mucho menor en comparación con el trading, pero se valoran por sus riesgos mínimos, siempre que encuentre proveedores fiables de estos productos. 

Earn puede compararse con los depósitos bancarios tradicionales: la criptomoneda se transfiere a una billetera específica y se le abona un beneficio por su uso, expresado en un porcentaje anual. Básicamente, los propietarios de productos Earn corren los mismos riesgos que los holders de criptomonedas, con la diferencia de que además obtienen un pequeño beneficio. 

Los productos Earn son adecuados tanto para principiantes como para profesionales. A un principiante le puede resultar difícil entender las criptomonedas y, para que el dinero no esté parado, puede depositarlo en una cuenta especial, es decir, adquirir un producto Earn. Los profesionales pueden utilizar esta herramienta en los momentos en que "trasvasan" liquidez de un activo y esperan el precio óptimo para otro. Para que el USDT no se quede simplemente en la billetera, se puede enviar, por ejemplo, a un staking DeFi, aproximadamente al 6% anual. El ingreso es realmente pequeño, pero existe, y las stablecoins no están simplemente inactivas. 

Tipos de productos Earn

Depósitos a plazo fijo

Aproximadamente en 2020, los exchanges de criptomonedas adoptaron el principio de los depósitos de los bancos tradicionales y comenzaron a ofrecerlos a sus usuarios: ahora existe la posibilidad de proporcionar a las plataformas cripto sus activos digitales a cambio de un ingreso anual. El beneficio para los exchanges radica en el aumento general de la liquidez, gracias a la cual se realizan rápidamente las operaciones comerciales en la plataforma. 

Un depósito a plazo fijo implica el bloqueo de activos por un período determinado: 10, 30, 60, 90 días, aunque existen otros plazos. El porcentaje que recibirá el usuario por proporcionar sus propias criptomonedas se indica de inmediato y no cambia durante todo el tiempo de vigencia del depósito, y depende del tiempo que el usuario deje los activos: cuanto mayor sea el plazo, mayor será la tasa. 

Depósitos a plazo flexible

Este tipo de depósito se diferencia por tener una tasa variable, así como por la posibilidad de retirar su propia criptomoneda en cualquier momento. A diferencia de la tasa fija, la variable es extremadamente difícil de predecir: cambia en función de los ingresos del exchange, que pueden aumentar o disminuir. Sin embargo, es ideal para los momentos en que la criptomoneda está sin uso y no se sabe con qué rapidez la necesitará. 

Staking fijo

Para que las blockchains con algoritmo de consenso PoS funcionen, su red debe estar respaldada por nodos, que se forman mediante el bloqueo de las criptomonedas de esa red. Por el hecho de que los usuarios de la blockchain bloqueen su criptomoneda para mantener su operatividad, reciben una recompensa que se forma a partir de nuevas monedas extraídas y comisiones por realizar transacciones. 

Por lo general, los exchanges ofrecen la posibilidad de realizar staking en un pool: cuantos más fondos haya bloqueados en un pool, mayor será la probabilidad de confirmar una transacción, obtener nueva criptomoneda y recibir una comisión. El usuario puede bloquear monedas por su cuenta para el staking a través del sitio oficial del proyecto; sin embargo, en ese caso, la probabilidad de recibir una recompensa disminuye, al igual que la cantidad de criptomonedas obtenidas: en un pool se dividen entre todos los participantes en función de la cantidad de activos bloqueados. En el caso del staking individual, toda la recompensa es para un solo usuario. 

Staking DeFi

Bajo esta definición se entiende el mismo bloqueo de criptomonedas por algún plazo, solo que no en exchanges de criptomonedas, sino en plataformas de finanzas descentralizadas. La criptomoneda que el usuario proporciona a la plataforma se utilizará para procesos DeFi: se puede prestar, utilizar como liquidez, volver a empeñar a una tasa más alta, etc. 

Normalmente, el staking DeFi ofrece tasas más altas que el normal. El hecho es que el uso de plataformas descentralizadas conlleva algunos riesgos, concretamente, hackeos. Si en los exchanges de criptomonedas existen fondos de reserva con los que pueden cubrir las pérdidas por ataques de hackers, en las plataformas descentralizadas no existe tal cosa. Debido a esto, los proyectos DeFi ofrecen una mayor rentabilidad a cambio de los riesgos asociados con el uso de este tipo de staking. 

Launchpool

Launchpool es una plataforma financiera descentralizada que suele pertenecer a algún exchange de criptomonedas (Binance, Bybit), diseñada para facilitar el lanzamiento de nuevos proyectos de criptomonedas.

Crea pools de liquidez donde los proyectos pueden aumentar su liquidez, proporcionando los fondos necesarios para su funcionamiento y crecimiento. Los usuarios proporcionan su moneda para aumentar la liquidez del proyecto y, a cambio, tras el listado oficial del token, reciben una cierta cantidad de este en su billetera del exchange. 

La función principal de Launchpool es el staking de criptomonedas existentes para obtener nuevos tokens como recompensa. Las recompensas pueden ser variadas, incluyendo una parte de las comisiones por intercambio, ingresos descentralizados o bonificaciones. 

Inversiones duales

Las inversiones duales son una herramienta de trading a corto plazo que permite obtener ingresos prediciendo la dirección del precio de un criptoactivo en un periodo determinado. Los inversores eligen entre dos tipos de productos:​

1. Comprar barato: invertir en stablecoins (por ejemplo, USDT) con el fin de adquirir criptomonedas a un precio más bajo;

2. Vender caro: invertir en criptomonedas con la intención de venderlas a un precio más alto.​

En el día de la liquidación, el resultado depende de si el precio del activo alcanzó el precio objetivo establecido.

Para el producto "Comprar barato":

1. Si el precio de liquidación es inferior al precio objetivo, el importe de la inversión y los intereses devengados se utilizan para comprar la criptomoneda al precio objetivo;

2. Si el precio de liquidación es superior al precio objetivo, la inversión y los intereses se devuelven en USDT.​

Para el producto "Vender caro":

1. Si el precio de liquidación es superior al precio objetivo, la criptomoneda y los intereses devengados se venden al precio objetivo, y los USDT obtenidos se abonan en la cuenta;

2. Si el precio de liquidación es inferior al precio objetivo, la criptomoneda y los intereses permanecen en la cuenta.​

Esta herramienta es adecuada para mercados con baja volatilidad y permite obtener ingresos independientemente de las condiciones del mercado. Sin embargo, no es muy adecuada para principiantes en el mercado debido a su compleja estructura y la necesidad de un conocimiento básico de las criptomonedas. 

¿Cómo funciona Earn?

Todo el proceso es bastante sencillo: el usuario elige el producto Earn que mejor se adapte a sus necesidades (depósito flexible, inversiones duales, staking DeFi, etc.). Dependiendo del producto elegido, conviene determinar la criptomoneda necesaria: si no se tiene, se puede adquirir en el exchange. 

A continuación, el usuario transfiere la cantidad necesaria, recibiendo a cambio un ingreso fijo o variable, que depende de la herramienta elegida:

• En el caso de un depósito fijo, usted congela los activos y recibe un porcentaje acordado de antemano;

• En el staking, usted bloquea monedas para apoyar el funcionamiento de la blockchain y recibe una parte de la recompensa;

• En las inversiones duales, el ingreso depende del precio de mercado del activo en el momento de la liquidación.

Cabe mencionar que, dependiendo del producto Earn elegido, el acceso a la criptomoneda puede estar limitado, es decir, no podrá retirarse durante un tiempo determinado. 

Ventajas y riesgos del uso de productos Earn

Ventajas

1. Los productos Earn ayudan a crear ingresos pasivos simplemente por guardar criptomonedas. Basta con elegir una vez el tipo de producto y puede olvidarse de él por un tiempo; 

2. Este tipo de ganancias en criptomonedas supone una participación mínima del inversor; 

3. Hoy en día, multitud de exchanges de criptomonedas ofrecen productos Earn, por lo que los inversores no necesitan buscar plataformas separadas. Debido a esto, puede estar tranquilo por sus inversiones: incluso si el exchange es hackeado, todas las pérdidas serán reembolsadas a los usuarios; 

4. La variedad de productos Earn permite elegir el adecuado para el inversor según su nivel de riesgo y el plazo de inversión. 

Riesgos

1. La alta volatilidad del mercado cripto puede introducir sus propios ajustes en el uso de los productos Earn. Por ejemplo, durante un staking fijo, el precio de la criptomoneda puede empezar a caer rápidamente y no será posible retirarla antes del plazo establecido; 

2. La seguridad juega un papel importante al utilizar productos Earn. Dado que los criptoactivos se bloquean por un tiempo determinado, su seguridad debe ser de alto nivel, por lo que es mejor elegir plataformas contrastadas que puedan asegurar la protección de las criptomonedas guardadas. Sin embargo, a menudo surgen problemas con esto: hay muchos exchanges y plataformas en el mercado que no cumplen con las medidas de seguridad aceptadas; 

3. La tasa variable puede dar una rentabilidad impredecible. Por ejemplo, no son raros los casos en que los usuarios de productos Earn reciben un 1-2% anual, un resultado que no es en absoluto el que esperan los inversores cripto al principio; 

4. Algunos productos Earn tienen un alto umbral de entrada. A los principiantes en el mercado les resultará bastante difícil entender su funcionamiento y bajo qué condiciones obtendrán beneficios. 

Cómo empezar a ganar con productos Earn

1. Para empezar, hay que elegir una plataforma. Se recomienda elegir exchanges de criptomonedas conocidos o plataformas con productos Earn que hayan sido probadas por el tiempo. En el mercado aparecen regularmente plataformas de estafa que ofrecen una rentabilidad altísima en comparación con la competencia. Sin embargo, en realidad, se apropian del dinero de los inversores y cierran; 

2. Hoy en día, prácticamente todas las plataformas que ofrecen productos Earn requieren pasar por un procedimiento de verificación de identidad (KYC). Esto se puede hacer mediante una foto de un documento de identidad y una foto con él en la mano. Normalmente no tarda más de una hora, pero en algunos casos puede prolongarse hasta 24 horas; 

3. A continuación, se requerirá ingresar criptomonedas en la plataforma. Busque la pestaña "Billetera", elija la criptomoneda y el sistema generará automáticamente una dirección a la que puede transferirla; 

4. Decídase por un producto Earn. Su elección debe basarse en la rentabilidad, si los fondos están bloqueados o si se pueden retirar siempre. También puede leer las opiniones de los usuarios en la red sobre cualquier producto Earn, lo que también puede influir en su elección; 

5. Después hay que confirmar la participación: indicar la cantidad y el plazo por el que proporciona la criptomoneda, así como aceptar las condiciones de la plataforma; 

6. Ahora solo queda seguir los ingresos, que en cada plataforma se abonan de forma diferente: en algunas diariamente y en otras al final del plazo. 

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿En qué se diferencian las inversiones duales del staking o los depósitos normales?

Las inversiones duales son un producto de trading con elementos de predicción de la dirección del mercado. A diferencia del staking o los depósitos, donde se obtiene un ingreso fijo o variable simplemente por guardar activos, en las inversiones duales el resultado depende del precio del activo en la fecha de liquidación. Esto las hace más arriesgadas pero potencialmente más rentables.

¿Qué debe elegir un principiante: depósito fijo o staking DeFi?

Para los principiantes es mejor empezar con depósitos fijos en exchanges centralizados: son fáciles de usar y están menos sujetos a riesgos. El staking DeFi requiere comprender los protocolos descentralizados y conlleva mayores riesgos, incluidos posibles hackeos de las plataformas.

¿Puedo retirar fondos de un producto Earn antes de tiempo?

Depende del tipo de producto. En los depósitos a plazo fijo, no, hasta que finalice el plazo. En los depósitos flexibles y algunos tipos de staking, sí, pero puede perder parte de los ingresos. En las inversiones duales, la salida anticipada no es posible.

¿Por qué usar productos Earn si solo guardo criptomonedas?

Los productos Earn permiten poner su criptomoneda a trabajar, es decir, ganar incluso cuando no está operando. Es una forma de aumentar la rentabilidad de la cartera sin trading activo y con riesgos potencialmente menores.

¿Qué riesgos conlleva el staking DeFi?

Los principales riesgos son las vulnerabilidades en los contratos inteligentes, la falta de fondos de seguro y posibles fallos en el funcionamiento de los protocolos. La rentabilidad es mayor que en los productos centralizados, pero los riesgos también son correspondientemente mayores.

¿Qué tipo de producto Earn es adecuado para obtener ingresos pasivos estables?

Para obtener ingresos estables, lo mejor son los depósitos a plazo fijo o variable, así como el staking clásico. Son menos volátiles y no requieren análisis de mercado. Las inversiones duales están más cerca del trading.

¿Cómo distribuir los activos entre diferentes productos Earn?

Lo óptimo es diversificar: una parte en depósitos fijos, otra en staking y un pequeño porcentaje en inversiones duales (si está dispuesto a correr riesgos). Este enfoque permite minimizar los riesgos y obtener ingresos en diferentes condiciones de mercado.

Conclusión

Los productos Earn son una forma cómoda de obtener ingresos pasivos en la industria de las criptomonedas. Permiten poner en funcionamiento activos que simplemente "estarían parados". A pesar de su aparente sencillez, es importante comprender las características de cada producto, los riesgos y las normas de retiro. Un enfoque inteligente en la elección de las herramientas Earn puede generar beneficios de forma constante incluso en condiciones de mercado inestables. Pero, como en cualquier instrumento financiero, lo principal aquí es la conciencia y la comprensión de las diversas mecánicas del mercado cripto: ¡todo esto lo puede aprender leyendo artículos, tutoriales y casos de Arbitrage Scanner!