¿Qué Es una Estafa en Criptomonedas y Cómo Protegerte?

Qué es una estafa en criptomoneda

En Internet, las noticias se encuentran regularmente, en las que hablan sobre la próxima estafa en el mercado criptográfico. En la industria de la criptomoneda, el término "estafa" se refiere a esquemas fraudulentos que tienen como objetivo robar fondos de inversores crédulos. Antes de la aparición de los activos digitales, el término "estafa" no era tan común, pero ahora la mayoría de los estafadores han encontrado su refugio en el mercado criptográfico. La razón-aquí es suficiente para engañar a los principiantes o los inversores desinformados, porque hay muchas opciones para robar dinero, que se reponen regularmente. Pero seguir el rastro de las personas que se apropiaron del dinero de otras personas es extremadamente problemático.

En este artículo, hablaremos sobre los conocidos fraudes, cómo reconocerlos, así como sobre los mayores robos en la industria criptográfica.

Definición de estafa

El fraude en la criptomoneda es una actividad fraudulenta en la que los atacantes crean proyectos falsos, servicios o oportunidades de inversión para robar dinero a usuarios crédulos o inexpertos. Los estafadores utilizan una variedad de métodos para ganar confianza y convencer a los inversores para que inviertan su dinero en proyectos inexistentes o notoriamente fallidos.

Inicialmente, todo parece bastante cierto. Además, las cámaras actuales no robarán la criptomoneda de inmediato. Para empezar, entrarán en su confianza, tratarán de sacar tanto dinero como sea posible de usted, y solo entonces se lo llevarán todo. Y, desafortunadamente, es imposible recuperar de alguna manera los fondos perdidos, en la mayoría de los casos. Por supuesto, existe la posibilidad de que la policía los atrape y le pague el daño, pero este es un resultado casi irreal de los eventos. 

Las noticias sobre el robo de dinero en la red aparecen regularmente, pero esto no permite proteger completamente a las personas de las acciones de los atacantes, incluso publicando revisiones detalladas de sus maquinaciones.

Tipos de banco

Carteras falsas

Se trata de aplicaciones que se disfrazan de billetera en línea. No encontrará tales billeteras en las tiendas de aplicaciones, pero se pueden descargar de la red, confiando en una buena oferta: reponga el saldo y obtenga tokens de billetera por $100. Se le dará la dirección supuestamente de su billetera, pero de hecho, será la billetera de los estafadores. Después de reponer el saldo, los fondos incluso pueden comenzar a aparecer en la billetera, solo que no se puede hacer nada con ellos: la aplicación está bajo el control de los atacantes.

Intercambios e intercambiadores falsos

Rara vez se desarrollan intercambios o intercambiadores para el divorcio: los sitios de phishing de plataformas criptográficas ya conocidas se utilizan con mayor frecuencia. Por ejemplo, se toma el sitio web de Binance, en la barra de direcciones, el dominio se verá como www.biinance.com. en tales "intercambios" se puede ir con cualquier nombre de usuario, porque este sitio tiene una tarea: atraerlo al sitio. Si el usuario quiere reponer el depósito en el intercambio falso, su criptomoneda irá directamente a la billetera de los atacantes.  

Minería en la nube o bots

Aquí se propone invertir en un cierto software que traerá ganancias pasivas. Las opciones más comunes de engaño son la minería en la nube y los bots mineros. En la mayoría de los casos, cada proyecto de este tipo es un engaño, que está dirigido solo al hecho de que los usuarios compraron un robot minero, y él minó las criptomonedas automáticamente. Además, tales proyectos a menudo no son de un día. La conclusión es que el primer dinero se promete solo en un mes, por lo que los estafadores tienen tiempo para ganar audiencia y apropiarse de mucho más dinero.

Pirámides financieras (esquemas Ponzi)

Una estafa clásica que llegó al mercado de criptomonedas de los mercados tradicionales. La esencia es la siguiente: inicialmente, se le pide a una persona que invierta en una pirámide de estafa, e inmediatamente después se le pide que atraiga a nuevas personas, donde por cada persona atraída obtendrá un buen beneficio. Los creadores lo necesitan para pagar recompensas a los antiguos clientes, atrayendo nuevos, y tomar el resto del dinero para sí mismos. Tan pronto como el flujo de querer invertir se ralentiza, y sus creadores no tienen nada que pagar "dividendos" a los viejos clientes – la pirámide se cubre inmediatamente, y los inversores se quedan con lo que han logrado ganar. 

En las pirámides financieras, en su propia e incluso más, quedan aquellos que invirtieron en ella al principio. Pero esas personas son mucho menos que las que vinieron más tarde e invirtieron dinero en el banco.   

Pump y dump 

La rutina estándar de los atacantes, en la que ni siquiera necesitan interactuar con nadie. Los estafadores encuentran una cripta que quieren "bombear": compran la mayor parte de la oferta disponible a una tasa baja, o pampyat, lo que obliga a otros operadores a prestar atención a esto. Debido a la Pampa, el precio del token está aumentando (se ha reducido la oferta) y otros comerciantes también quieren comprar una criptomoneda en crecimiento. En el momento en que el precio ha alcanzado un cierto nivel, todos los tokens comprados previamente por los atacantes se venden a una tasa inflada, o se produce un volcado, a un precio inflado. Dado que venden muchas criptas a la vez, esto provoca una fuerte disminución en el precio, por lo que esta estafa recibió este nombre. De acuerdo con los resultados del volcado, los estafadores con ganancias, y los comerciantes e inversores con un token que se ha depreciado.

Ataques de phishing

Por ejemplo, una carta, supuestamente de la bolsa de valores en la que Opera una persona, puede llegar al correo con una llamada urgente para cambiar la clave de acceso, ya que intentaron hackear su cuenta personal. Al reemplazar, se le pide que especifique el antiguo, y luego ingrese el nuevo. Por lo tanto, los atacantes obtienen la clave de acceso de la cuenta del usuario en el intercambio, después de lo cual retiran las criptomonedas que se encuentran allí. Esta variante del fraude se conocía antes, pero ahora se ha Adaptado a las criptomonedas. 

SOFTWARE nocivo

Al descargar SOFTWARE de Fuentes no verificadas, puede descargar programas de scamers en su PC que pueden:

• Minar criptomoneda en su PC;

• Encuentra y roba las claves privadas de tus billeteras criptográficas;

• Obtener datos de cuentas importantes.

Un paquete con un intercambio desconocido

A menudo, desde la cámara afirman que hay un paquete rentable para obtener un beneficio. Ofrecen cooperación en "términos favorables" con un porcentaje de los ingresos.

Cómo funciona esta estafa:

• Te convencen de que puedes ganar dinero simplemente enviando dinero;

• La primera y la segunda traducción tienen éxito: se las arregla para ganar un poco de dinero;

• Con el tiempo, la cantidad de transferencia aumenta;

• Como resultado, el dinero se bloquea y el Servicio de soporte requiere una Comisión adicional u ofrece "empujar la transacción" por dinero;

• Con cualquier acción adicional de su dinero, ya no verá.

Profesor de arbitraje

Los ladrones más aventureros crean una imagen de" maestro " que supuestamente te ayudará a dominar las complejidades del arbitraje y ganar dinero decente. Le aseguran su experiencia, ofrecen consejos y prometen acompañarlo en todas las etapas. De hecho, su objetivo es el mismo: atraer la mayor cantidad posible de su dinero.

Todo sucede así: 

• El escáner escribe a la víctima, ofrece acompañamiento gratuito o condicional en el arbitraje, asegurando que tiene ligamentos únicos que otros no tienen;

• A continuación, se le proporcionan instrucciones para llevar a cabo un paquete "rentable". Se utilizan intercambios falsos y billeteras criptográficas, donde se puede dibujar cualquier número sin depósito;

• Para generar confianza en usted, la primera o incluso la segunda transferencia puede tener éxito, y realmente obtendrá un pequeño beneficio. En esta etapa ,el "maestro" lo convence de aumentar el volumen para obtener más ingresos;

• La Última transferencia se congela y la criptomoneda desaparece.

Trabajo en equipo

Otro tipo popular de estafa es el engaño mediante una invitación a unirse a un equipo. Los estafadores crean la apariencia de un equipo en el que actúan como «mentores» o «socios» para ayudarle a ganar dinero con el arbitraje:

• Se le contactará a través de mensajeros instantáneos o una llamada telefónica, presentándose como árbitros experimentados. Le asegura que ha encontrado un "paquete" rentable y le ofrece trabajar en equipo por un porcentaje de lo ganado;

• Para que te sientas más seguro, las cámaras explican en detalle cómo trabajar. A veces, incluso puede demostrar casos "reales" con un buen beneficio;

• A continuación, obtiene una dirección para la transferencia, supuestamente para una transacción de arbitraje, pero en lugar de la dirección del intercambio o la plataforma, resulta ser su billetera personal.

• Después de la transferencia de las cámaras inmediatamente pierde interés en usted, desapareciendo junto con su dinero.

Rug Pull

Desde la cámara, se inicia el proyecto, se atrae la inversión y luego, de repente, se detiene su actividad, tomando todo el dinero invertido. A menudo, esto sucede en las finanzas descentralizadas (DeFi), donde los creadores de proyectos tienen control total sobre los fondos de los usuarios. Por ejemplo, la cámara puede ejecutar stacking, con un plazo fijo y un porcentaje por encima de la media del mercado. Los usuarios transfieren la criptomoneda para la "congelación", después de lo cual esperan antes del período especificado para recibir su cripta y recompensa. Como se puede adivinar, después de la expiración del tiempo, una persona no recibirá ni su dinero ni los intereses devengados. Especialmente estos tipos de divorcio son populares en los momentos de crecimiento del mercado criptográfico, cuando la tasa de la mayoría de las criptomonedas es ascendente.

Cómo reconocer a scammer

• Las garantías de altos ingresos con riesgos mínimos deben despertar sospechas. Esto es posible solo con mucha suerte, al lanzar cualquier meme-Coin, y si fue posible comprarlo al principio. Sin embargo, hay muchas más posibilidades de quedarse sin nada;

• Información poco clara sobre el equipo del proyecto, falta de documentación o un plan de desarrollo claro;

• Llama a invertir de inmediato para no perder "una oportunidad única";

• Declaraciones de cooperación con empresas conocidas sin pruebas;

• Errores gramaticales en el sitio, diseño poco profesional o falta de información de contacto.

Cómo protegerse de la estafa

• No preste atención a las ofertas de ganancias rápidas. En la mayoría de los casos, es un engaño que ayudará a perder fondos en lugar de ganar; 

• Tenga cuidado con las recomendaciones de las redes sociales y los mensajeros instantáneos. Verifique la autenticidad de las cuentas y la información, y busque comentarios en la red sobre las recomendaciones de los bloggers;

• Nunca comparta sus claves y contraseñas con terceros. Use carteras de hardware para mayor protección;

• No ingrese sus datos en sitios web oficiales sospechosos o similares. Si va al sitio de intercambio desde el motor de búsqueda, siempre verifique el dominio; 

• Conecte 2FA siempre que sea posible para proteger sus cuentas.

Qué hacer si eres víctima de una estafa

Cómo recuperar fondos

• Si la transacción fraudulenta pasó a través de un intercambio centralizado, es posible que pueda bloquear la cripta, por lo que debe ponerse en contacto con el soporte de la plataforma lo antes posible;

• Al ponerse en contacto con el equipo técnico de la billetera, puede intentar rastrear el dinero que se fue al escáner; 

• Use plataformas analíticas: servicios como Chainalysis y CipherTrace pueden ayudar a rastrear el movimiento de fondos robados.

Responsabilizar a los estafadores

• Póngase en contacto con la policía. Es necesario proporcionarles toda la información sobre el fraude, incluidas las direcciones de las billeterascriptográficas y la correspondencia. Las posibilidades de que los scamers sean encontrados son pequeñas, pero están ahí;

• Reportar estafas en plataformas especializadas. De esta manera, ayudará a la comunidad criptográfica a prevenir la propagación del fraude.

Los mayores robos en la historia de la industria criptográfica

• Mt. Gox (2014): se perdieron 850,000 BTC debido a un ataque de piratas informáticos, lo que llevó a la quiebra del intercambio;

• Bitfinex (2016): se robaron 120,000 BTC, lo que se convirtió en uno de los mayores robos de criptomonedas;

• Кошелек PlusToken (2019) es considerado el proyecto de estafa más grande que ha trabajado el Esquema Ponzi. Durante su existencia, el Servicio logró depositar 200 000 BTC, 789 000 ETH y 26 millones de EOS;

• Poly Network (2021): los hackers robaron $ 610 millones, aunque más tarde la mayoría fue devuelta;

• FTX (2022): el colapso de los principales intercambios de cifrado debido a operaciones fraudulentas y fraude financiero.

Conclusión

El fraude en la criptomoneda sigue siendo una grave amenaza para los inversores y usuarios. Es importante tener siempre cuidado y conciencia para evitar perder dinero. Las tecnologías de criptomoneda ofrecen muchas oportunidades, pero solo un enfoque competente protegerá de aquellos que desean apoderarse de su dinero.

Además, no te olvides de las medidas de seguridad básicas:

1. No confíe en alguien que habla de cientos o miles de por ciento de ganancias en poco tiempo;

2. No hacer clic en enlaces de extraños o en chats compartidos; 

3. Buscar comentarios en la red sobre información recibida de bloggers o en anuncios;

4. Verificar dominios de sitios conocidos que pueden falsificar;

5. No transferir sus datos a terceros.

Siguiendo estas reglas simples, puede protegerse de la mayoría de los escáneres en la industria criptográfica.