Staking de USDT: ¿Cómo ganar dinero con Tether?

La aparición de las stablecoins en el mercado de criptomonedas fue un verdadero avance: ahora los traders podían transferir liquidez a monedas estables durante una fuerte volatilidad, así como realizar liquidaciones bursátiles sin temer cambios en los precios. Y si inicialmente las stablecoins jugaban el papel de un activo auxiliar (se podían cambiar criptomonedas por ellas), hoy en día también se utilizan para ganar dinero, gracias al staking.

En este artículo, explicaremos en detalle qué es USDT, cómo funciona el staking con su participación, qué tipos existen y mucho más.

¿Qué es USDT?

USDT (Tether) es una stablecoin vinculada al dólar estadounidense en una proporción de 1:1. Se considera la moneda estable más extendida. Al crear USDT, se hizo hincapié en preservar todas las principales ventajas de las criptomonedas, pero privar a la moneda estable de sus desventajas. En esencia, así resultó: USDT garantiza transacciones rápidas y prácticamente no está sujeto a la volatilidad, a menos que ocurra una situación extraordinaria en el mercado.

Tether funciona en varias blockchains: Ethereum (ERC-20), Tron (TRX), BSC y otras. Gracias a la naturaleza multicadena de Tether, se puede enviar por cualquier red conveniente: por ejemplo, si una blockchain está congestionada y el tiempo de transacción aumenta, siempre se puede utilizar otra.

El volumen total de emisión de USDT crece constantemente, lo que atestigua la creciente confianza de los usuarios en la stablecoin, así como su demanda en el mercado cripto como el principal activo para el intercambio.

¿Qué es el staking de USDT y cómo funciona?

El staking de USDT difiere un poco del habitual: en las blockchains PoS (Proof of Stake), las monedas se bloquean para mantener el funcionamiento de la red, creando así nodos para verificar transacciones, y sus participantes reciben una recompensa, que se divide dependiendo de las monedas presentadas para el bloqueo.

USDT no se puede minar: la emisión de la stablecoin corre a cargo de la empresa matriz, Tether. Cada vez que lanza una cierta cantidad de stablecoins al mercado, Tether se compromete a que cada una de ellas estará respaldada por un activo real: divisas, metales, bonos y demás.

El staking de USDT ocurre según el principio de un depósito bancario: el tenedor de stablecoins proporciona sus fondos para el uso de alguna plataforma o protocolo, por lo que recibe una recompensa expresada en un porcentaje anual. Por "uso" se entiende que USDT se utilizará para proporcionar liquidez, otorgar préstamos, intercambio y otras operaciones financieras.

Los ingresos del staking de USDT dependen de muchos factores: la plataforma o protocolo de liquidez elegido, la situación del mercado y el plazo de bloqueo de los fondos. Por lo general, los pagos se realizan diaria o semanalmente.

Tipos de staking de USDT

Existen varios tipos principales de staking de USDT; analizaremos cada uno de ellos con más detalle.

Staking Fijo

El usuario bloquea fondos por un período de tiempo determinado: desde unos pocos días hasta un año. Ventajas:

1. Tasa de interés más alta en comparación con otros tipos;

2. El ingreso es predecible, ya que la tasa se fija al comienzo del staking y no cambia durante todo el tiempo de bloqueo;

3. Posibilidad de planificación financiera. Se refiere a que los plazos de desbloqueo claramente establecidos permiten determinar de antemano qué sucederá con los fondos a continuación y cómo se utilizarán.

Sin embargo, hay una limitación: los fondos no se pueden retirar antes del plazo establecido sin perder los intereses. Algunas opciones de staking fijo no implican en absoluto el desbloqueo anticipado, es decir, no será posible retirar USDT antes del plazo designado de ninguna manera.

El staking fijo es más adecuado para aquellos que no quieren invertir en criptomonedas en los próximos meses, y el simple almacenamiento de USDT en una billetera no generará ganancias. Sin embargo, la situación en el mercado cripto cambia cada día y no está del todo claro cuándo podría necesitar sus stablecoins.

Staking Flexible

Una opción de inversión flexible donde el usuario puede retirar sus fondos en cualquier momento. Características:

1. Rentabilidad más baja por la oportunidad de retirar stablecoins en cualquier momento;

2. Posibilidad de gestionar fondos: si encontró otra opción para obtener ganancias de USDT, puede usarla de inmediato;

3. Ausencia de multas por retiro anticipado, ya que inicialmente el mecanismo no implica un bloqueo permanente.

Adecuado para aquellos que valoran la liquidez de sus activos. Como se mencionó en la opción anterior, el mercado de criptomonedas es extremadamente cambiante, por lo que la liquidez flexible es uno de los factores para obtener ganancias.

El staking flexible, por lo general, ofrece tasas que son 1,5-2 veces menores que el fijo.

Staking DeFi

Staking descentralizado a través de contratos inteligentes. Ofrece:

1. Alta rentabilidad, ya que las plataformas descentralizadas requieren una gran cantidad de liquidez para mantener todos los procesos;

2. Control total sobre los fondos: las stablecoins no se bloquean y puede retirarlas en cualquier momento;

3. Posibilidad de participar en la gestión del protocolo: algunos proyectos tienen un mecanismo de votación, es decir, sus usuarios eligen el principio de desarrollo futuro. Cuantos más USDT bloqueados para staking DeFi, más posibilidades de obtener derecho a voto.

Sin embargo, requiere una comprensión más profunda de la tecnología blockchain y conlleva mayores riesgos. El hecho es que las plataformas DEX conllevan ciertos riesgos:

1. Son objeto de hackeos con bastante frecuencia, y si en las plataformas centralizadas los fondos invertidos pueden ser reembolsados, en las descentralizadas este procedimiento no siempre está previsto;

2. Los protocolos descentralizados son mucho más complejos para el usuario, incluso en términos de interfaz.

Es precisamente por estas desventajas que el staking DeFi implica una recompensa mayor en comparación con otras opciones.

Ventajas y desventajas del staking de USDT

Ventajas:

1. Rentabilidad estable. Al elegir el staking fijo, siempre sabrá qué rentabilidad final se obtendrá al final del bloqueo de las stablecoins;

2. Simplicidad de participación. Si hablamos de plataformas centralizadas para staking, entender su uso y comenzar a obtener ganancias no será difícil;

3. Accesibilidad incluso para principiantes. Es bastante difícil para una persona sin experiencia extraer ganancias del trading y las inversiones, ya que carece de experiencia. El staking carece de tal barrera de entrada y permite ganar a una persona con cualquier nivel de preparación;

4. Riesgos mínimos de volatilidad. USDT es una moneda estable respaldada por activos reales, por lo que la volatilidad del mercado prácticamente no le afecta;

5. Varias opciones. Existe tanto una multitud de plataformas y protocolos para el staking de USDT, como varias de sus variaciones.

Desventajas:

1. Menor rentabilidad en comparación con otras formas de extraer ganancias de las criptomonedas. Como ya se dijo, el staking es un análogo de un depósito bancario, por lo que no ganará mucho aquí, incluso si es fijo;

2. Riesgos asociados con la plataforma. Esto se refiere también a las plataformas descentralizadas que no pueden garantizar plenamente la seguridad de los fondos de los usuarios;

3. Necesidad de verificación en algunas plataformas. Las plataformas centralizadas no siempre brindan la oportunidad de staking a los usuarios que no han pasado la verificación;

4. Restricciones en el retiro de fondos. Al elegir el staking fijo, el retiro puede no estar disponible hasta el final de su plazo, independientemente de la situación del mercado.

Riesgos del staking de USDT

Los principales riesgos incluyen:

1. Probabilidad de fraude o ataques de hackers. Por muy protegida que esté la plataforma, el uso de billeteras calientes aún puede conducir al robo de criptomonedas. Sin embargo, no usarlas, en esta etapa de desarrollo de la industria, es imposible, porque entonces las transacciones en la plataforma se realizarían extremadamente lento;

2. Posible intervención de las autoridades. Nunca está claro en qué momento alguno de los países decidirá, por ejemplo, que el staking ahora es ilegal, y todas las plataformas que brindan servicios a sus residentes deben transferir los USDT de los usuarios al estado. Y si se trata de staking flexible o DeFi, los usuarios tendrán tiempo para salvar sus fondos, pero con el staking fijo esto será imposible;

3. Problemas con el funcionamiento de la plataforma. Algunos fallos en el funcionamiento de las plataformas se pueden notar no solo en la industria cripto, sino también en los mercados tradicionales. Esto puede impedir retirar USDT si se necesitan;

4. Dificultades con el retiro de fondos. Esto sucede con poca frecuencia, pero algunas plataformas no pueden proporcionar de inmediato todas las stablecoins para el retiro, especialmente si se trata de grandes sumas, por ejemplo, alrededor de 1 millón de USDT. El hecho es que toda la liquidez "trabaja", porque no tiene sentido para las plataformas simplemente almacenarla, por lo que en un momento el retiro de toda la cantidad de monedas puede no estar disponible;

5. Riesgo de devaluación. Aunque USDT es una stablecoin, no hay garantía de que nunca se devalúe.

¿Cómo elegir una plataforma para el staking de USDT?

Como ya se mencionó, para el staking puede elegir una plataforma centralizada o descentralizada. Cada opción tiene sus propias características, que consideraremos a continuación.

Plataformas Centralizadas

Pueden ser grandes exchanges de criptomonedas y servicios financieros:

1. Binance – el exchange más grande con multitud de programas de staking y alta liquidez;

2. Gate.io – ofrece una amplia selección de productos para ingresos pasivos;

3. Bitrue – énfasis en productos de inversión de alto rendimiento;

4. KuCoin – plataforma con la función KuCoin Earn, que permite participar en staking y préstamos.

Características:

1. Interfaz simple – experiencia de usuario amigable, conveniencia incluso para principiantes;

2. Protección confiable – autenticación de dos factores (2FA), billeteras frías, seguro de activos;

3. Atención al cliente – soporte 24/7, materiales educativos;

4. Bonos adicionales – programas de fidelización, promociones, "congelación" con mayor rendimiento.

Plataformas Descentralizadas

Por ejemplo, protocolos DeFi:

1. Aave – un protocolo para préstamos y empréstitos con la posibilidad de recibir intereses por staking;

2. Compound – un protocolo de liquidez automatizado que ofrece un porcentaje decente por staking;

3. Curve Finance – un DEX con enfoque en stablecoins, incluido USDT;

4. Yearn.finance – un agregador de rendimiento que optimiza automáticamente las inversiones en DeFi.

Características:

1. Control total sobre los fondos – los fondos se almacenan en su billetera, no en la plataforma;

2. Mayor rentabilidad – debido a menores comisiones y automatización de estrategias;

3. Posibilidad de participar en la gestión – votación sobre cuestiones clave de desarrollo de la plataforma a través de DAO.

Reglas generales para elegir una plataforma

Las plataformas CEX y DEX para staking deben seleccionarse según ciertos criterios, a saber:

1. Reputación de la plataforma – lea reseñas, mire calificaciones, estudie el historial de trabajo;

2. Nivel de seguridad – presencia de 2FA, auditoría de contratos inteligentes, historial de hackeos si los hay;

3. Tamaño de las comisiones – comisiones por depósito/retiro, porcentaje por mantenimiento, comisiones ocultas;

4. Condiciones de staking – depósito mínimo, plazo de bloqueo, posibles restricciones;

5. Velocidad de retiro de fondos – retiro instantáneo o retraso después de que finalice el staking;

6. Soporte – presencia de asistencia técnica operativa;

7. Oportunidades adicionales – bonos, programas de referencia, participación en IEO/IDO.

Cómo empezar a ganar con el staking de USDT

Instrucción paso a paso:

1. Elección de la plataforma – decida qué plataforma desea utilizar para el staking. Esto se puede hacer utilizando los criterios descritos anteriormente;

2. Creación de cuenta y verificación – para plataformas centralizadas, se requerirá KYC. Este es un procedimiento simple que abre el acceso a todos los servicios de la plataforma;

3. Depósito de USDT – transfiera USDT a la plataforma seleccionada;

4. Elección del programa de staking – elija las condiciones adecuadas (rentabilidad, plazo). La elección debe basarse en sus planes para USDT en el futuro: si se planean inversiones en un futuro cercano, es mejor elegir staking flexible con una tasa más baja. Si el uso de USDT en los próximos 3-5 meses es incierto, puede usar staking fijo para mayor rentabilidad;

5. Bloqueo de fondos – confirme la participación, los fondos se congelarán por el período seleccionado;

6. Recepción de ingresos – los devengos ocurren diariamente/semanalmente/al finalizar el plazo.

Rentabilidad del staking de Tether

Condiciones actuales del mercado:

• Plataformas centralizadas (CEX): 5-12% anual;
• Protocolos DeFi: 8-15% anual;
• Billeteras: 3-7% anual.

Factores que influyen en la rentabilidad:

1. Situación general del mercado. En períodos de alta liquidez, la rentabilidad cae. Por ejemplo, cuando el mercado cae, los inversores prefieren cambiar criptomonedas por USDT, después de lo cual las transfieren al staking. En tales momentos, la rentabilidad puede ser menor, ya que hay suficientes personas que desean bloquear sus stablecoins;

2. Plazo de bloqueo de fondos. Cuanto más largo sea el plazo, mayor será la rentabilidad, pero solo en el caso del staking fijo;

3. Suma de inversiones. Algunas plataformas practican el siguiente enfoque: cuantos más USDT se envíen al staking, mayor será el porcentaje de ganancia;

4. Coyuntura del mercado. La demanda de USDT como activo líquido puede influir en la tasa de interés. Cuanto más alta sea, más la necesitan los inversores cripto, mayor puede ser la tasa de staking.

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Es seguro el staking de USDT?

En general, sí, al elegir una plataforma confiable y observar las medidas de seguridad.

¿Puedo perder mis fondos?

Sí, en caso de hackeo, errores técnicos o fraude. DeFi es especialmente riesgoso.

¿Con qué frecuencia se devengan los intereses?

Depende de la plataforma: diariamente, semanalmente o al final del plazo.

¿Cuál es la cantidad mínima para empezar?

Por lo general, de 10 a 50 USDT, pero puede diferir.

¿Qué hacer en caso de problemas con la plataforma?

Contacte al soporte. Para DeFi, verifique el estado en la blockchain y las comunidades (Discord, Telegram).

Conclusión

El staking de USDT es una forma atractiva de obtener ingresos pasivos en condiciones de volatilidad del mercado cripto. Gracias al valor estable y la alta liquidez, Tether es ideal para inversores que desean preservar el capital en equivalente de dólares y al mismo tiempo ganar intereses.

Sin embargo, como en cualquier tipo de inversión, es importante observar precaución y abordar la elección de la plataforma de manera responsable. Estudie las condiciones, verifique la reputación de los servicios y no invierta más de lo que está dispuesto a perder.