O que é um Golpe de Criptomoeda: Como Identificar e Se Proteger

O que é um golpe de criptomoeda

Notícias aparecem regularmente na Internet falando sobre mais um golpe no mercado de criptomoedas. No setor de criptomoedas, o termo “golpe” se refere a esquemas fraudulentos que visam roubar fundos de investidores crédulos. Antes do advento dos ativos digitais, o termo “golpe” não era tão comum, mas agora a maioria dos golpistas encontrou seu lar no mercado de criptomoedas. O motivo é que é muito fácil enganar novatos ou investidores desinformados, porque há muitas opções para roubar dinheiro, que são regularmente reabastecidas. Mas rastrear pessoas que se apropriaram do dinheiro de outras pessoas é extremamente problemático.

Neste artigo, falaremos sobre golpes famosos, como reconhecê-los, bem como os maiores roubos na indústria de criptomoedas.

Definição de golpe

Um golpe de criptomoeda é uma atividade enganosa na qual criminosos criam projetos, serviços ou oportunidades de investimento falsos para roubar dinheiro de usuários crédulos ou inexperientes. Os fraudadores usam vários métodos para ganhar confiança e convencer os investidores a investir seu dinheiro em projetos inexistentes ou obviamente fracassados.

A princípio, tudo parece bastante verdadeiro. Além disso, os golpistas de hoje não roubam criptomoedas imediatamente. Primeiro, eles ganharão sua confiança, tentarão tirar o máximo de dinheiro possível de você e só então levarão tudo. E, infelizmente, na maioria dos casos é impossível devolver os fundos perdidos. Claro, há uma chance de que eles sejam pegos pela polícia e você seja indenizado pelos danos, mas esse é um resultado praticamente irreal.

Notícias sobre roubos de dinheiro aparecem regularmente na Internet, mas isso não permite que as pessoas fiquem completamente protegidas das ações dos criminosos, mesmo divulgando análises detalhadas de seus golpes.

Tipos de golpe

Carteiras falsas

Estamos falando de aplicativos disfarçados de carteira online. Você não encontrará essas carteiras em lojas de aplicativos, mas pode baixá-las da web aproveitando a ótima oferta: recarregue seu saldo e ganhe US$ 100 em tokens de carteira. Você receberá o endereço do que supostamente é sua carteira, mas na verdade será a carteira dos golpistas. Depois que você recarrega seu saldo, os fundos podem até começar a aparecer em sua carteira, mas você não pode fazer nada com eles - o aplicativo está sob o controle de invasores.

Trocas e trocadores falsos

Raramente as bolsas ou os cambistas são desenvolvidos para golpes: sites de phishing de plataformas de criptomoedas já conhecidas são usados com muito mais frequência. Por exemplo, veja o site da Binance, na barra de endereço o domínio será parecido com www.biinance.com . Você pode entrar nessas “trocas” com qualquer login, porque este site tem uma tarefa: atraí-lo para o site. Se um usuário quiser fazer um depósito em uma exchange falsa, sua criptomoeda irá direto para a carteira dos invasores.

Mineração em nuvem ou bots

Aqui é sugerido investir em determinados softwares que trarão renda passiva. Os tipos mais comuns de fraude são mineração em nuvem e mineradores de bots. Na maioria dos casos, cada projeto desse tipo é um golpe, cujo objetivo é apenas fazer com que os usuários comprem um bot de mineração, que minerará criptomoedas automaticamente. Além disso, esses projetos muitas vezes não duram apenas um dia. A questão é que o primeiro dinheiro é prometido somente depois de um mês, para que os golpistas tenham tempo de construir uma audiência e apropriar-se de muito mais dinheiro.

Pirâmides financeiras (esquemas Ponzi)

Um golpe clássico que chegou ao mercado de criptomoedas vindo dos mercados tradicionais. A essência é a seguinte: inicialmente, pede-se a uma pessoa que invista em uma pirâmide fraudulenta e, imediatamente depois, pede-se que ela atraia novas pessoas, onde para cada pessoa atraída ela receberá um bom lucro. Os criadores precisam disso para pagar recompensas a clientes antigos, atraindo novos, e para ficar com o restante do dinheiro. Assim que o fluxo de pessoas interessadas em investir diminui, e seus criadores não têm nada para pagar “dividendos” aos clientes antigos, a pirâmide fecha imediatamente, e os investidores ficam com o que conseguiram ganhar.

Nas pirâmides financeiras, quem investiu logo no início fica com seu dinheiro e até mais. Mas há muito menos pessoas assim do que aquelas que vieram depois e investiram dinheiro no golpe.

Bombear e despejar

Um golpe padrão usado por criminosos, no qual eles nem precisam interagir com ninguém. Os golpistas encontram criptomoedas que desejam "bombear": eles compram a maior parte do suprimento disponível a uma taxa baixa ou as bombeiam, forçando outros traders a prestarem atenção a elas. Devido ao pump, o preço do token sobe (há menos oferta) e outros traders também querem comprar a criptomoeda em crescimento. No momento em que o preço atinge um certo nível, todos os tokens comprados anteriormente são vendidos pelos invasores a uma taxa inflacionada, ou ocorre um dump a um preço inflacionado. Como eles vendem muitas criptomoedas de uma só vez, isso faz com que o preço caia drasticamente, e é por isso que esse golpe recebeu esse nome. Como resultado do despejo, os golpistas obtiveram lucro, e os comerciantes e investidores obtiveram um token cujo valor havia se desvalorizado.

Ataques de phishing

Por exemplo, pode chegar uma carta pelo correio, supostamente da bolsa onde a pessoa negocia, com um chamado para trocar urgentemente a chave de acesso, já que alguém tentou hackear sua conta pessoal. Ao substituir, você será solicitado a indicar o antigo e só então digitar o novo. Dessa forma, os invasores obtêm a chave de acesso à conta do usuário na exchange e, em seguida, retiram as criptomoedas ali localizadas. Esse tipo de fraude já era conhecido antes, mas agora foi adaptado para criptomoedas.

Malware

Ao baixar software de fontes não verificadas, você pode baixar programas de golpistas para seu PC que podem:

●     Minere criptomoedas no seu PC;

●     Encontre e roube chaves privadas para suas carteiras de criptomoedas;

●     Obtenha dados de contas importantes.

Link para uma troca desconhecida

Muitas vezes, os golpistas afirmam que existe uma combinação lucrativa para obter lucro. Eles oferecem cooperação em "termos favoráveis" com uma porcentagem da renda.

Como esse golpe funciona:

●     Você está convencido de que pode ganhar dinheiro apenas enviando dinheiro;

●     A primeira e a segunda transferências são bem-sucedidas: você consegue ganhar um pouco;

●     Com o tempo, o valor da transferência aumenta;

●     Como resultado, o dinheiro é bloqueado e o serviço de suporte exige uma comissão adicional ou se oferece para "forçar a transação" em troca de dinheiro;

●     Com qualquer outra ação você não verá seu dinheiro novamente.

Professor-árbitro

Ladrões mais empreendedores criam a imagem de um "professor" que supostamente ajudará você a dominar os meandros da arbitragem e ganhar um dinheiro decente. Eles garantem sua experiência, oferecem conselhos e prometem acompanhá-lo em todas as etapas. Na verdade, eles têm um objetivo: atrair o máximo possível do seu dinheiro.

Tudo acontece assim:

●     O golpista escreve para a vítima, oferece suporte gratuito ou condicionalmente gratuito na arbitragem, garantindo que tem conexões únicas que outros não têm;

●     Em seguida, você receberá instruções para fazer uma combinação "lucrativa". São utilizadas exchanges falsas e carteiras de criptomoedas, onde você pode sacar qualquer número do depósito;

●     Para ganhar sua confiança, a primeira ou até a segunda transferência pode ser bem-sucedida e você pode até obter um pequeno lucro. Nesta fase, o “professor” convence você a aumentar o volume para conseguir mais renda;

●     A última transferência é congelada e a criptomoeda desaparece.

Trabalho em equipe

Outro tipo popular de fraude é o engano por meio de convites para um time. Os golpistas criam a aparência de um coletivo, onde agem como "mentores" ou "parceiros" ajudando você a ganhar dinheiro com arbitragem:

●     Eles entram em contato com você por meio de mensagens instantâneas ou por telefone, apresentando-se como arbitradores experientes. Ele garante que encontrou uma "conexão" lucrativa e se oferece para trabalhar em uma equipe por uma porcentagem dos ganhos;

●     Para que você se sinta mais confiante, o golpista explica em detalhes como trabalhar. Às vezes ele consegue até demonstrar casos "reais" com bom lucro;

●     Em seguida, você recebe um endereço de transferência, supostamente para uma transação de arbitragem, mas em vez de um endereço de exchange ou plataforma, acaba sendo sua carteira pessoal.

●     Após a transferência, o golpista imediatamente perde o interesse em você, desaparecendo junto com seu dinheiro.

Puxador de tapete

Golpistas lançam um projeto, atraem investimentos e, de repente, interrompem suas atividades, levando todo o dinheiro investido. Isso geralmente acontece em finanças descentralizadas (DeFi), onde os criadores de projetos têm controle total sobre os fundos dos usuários. Por exemplo, golpistas podem lançar staking com prazo fixo e percentual maior que a média do mercado. Os usuários transferem criptomoedas para serem “congeladas” e então esperam por um período específico para receber suas criptomoedas e recompensas. Como você pode imaginar, depois de decorrido o tempo, a pessoa não receberá nem o dinheiro nem os juros acumulados. Esses tipos de golpes são especialmente populares durante períodos de crescimento do mercado de criptomoedas, quando a taxa da maioria das criptomoedas está aumentando.

Como reconhecer um golpe

●     Garantias de altos retornos com riscos mínimos devem levantar suspeitas. Isso só é possível com muita sorte, quando alguma moeda meme for lançada e se você conseguir comprá-la logo no começo. No entanto, há uma chance muito maior de ficar sem nada;

●     Informações pouco claras sobre a equipe do projeto, falta de documentação ou plano de desenvolvimento claro;

●     Apelos para investir imediatamente para não perder uma “oportunidade única”;

●     Declarações sobre cooperação com empresas conhecidas sem evidências;

●     Erros gramaticais no site, design pouco profissional ou falta de informações de contato.

Como se proteger de um golpe

●     Não dê atenção a ofertas de dinheiro rápido. Na maioria dos casos, esse é um golpe que vai fazer você perder dinheiro em vez de ganhá-lo;

●     Tenha cuidado com recomendações de redes sociais e mensageiros instantâneos. Verifique a autenticidade das contas e informações e procure avaliações on-line para recomendações de blogueiros;

●     Nunca compartilhe suas chaves e senhas com terceiros. Use carteiras de hardware para segurança extra;

●     Não insira seus dados em sites suspeitos ou com aparência oficial. Se você acessar o site de câmbio por meio de um mecanismo de busca, sempre verifique o domínio;

●     Habilite a autenticação de dois fatores sempre que possível para proteger suas contas.

O que fazer se você for vítima de um golpe

Como obter seu dinheiro de volta

●     Se a transação fraudulenta ocorreu por meio de uma exchange centralizada, pode ser possível bloquear a criptomoeda, então você deve entrar em contato com o suporte da plataforma o mais rápido possível;

●     Ao entrar em contato com a equipe técnica da carteira, você pode tentar rastrear o dinheiro que foi para o golpista;

●     Use plataformas de análise: serviços como Chainalysis e CipherTrace podem ajudar a rastrear a movimentação de fundos roubados.

Levando os golpistas à justiça

●     Entre em contato com as agências de segurança pública. Você precisa fornecer a eles todas as informações sobre a fraude, incluindo endereços de carteiras de criptomoedas e correspondência. As chances de golpistas serem encontrados são pequenas, mas eles existem;

●     Denuncie fraudes em plataformas especializadas. Dessa forma, você ajudará a comunidade cripto a evitar a disseminação de fraudes.

Os maiores roubos da história da indústria de criptomoedas

●     Monte. Gox (2014): 850.000 BTC perdidos devido a ataque de hackers, levando a exchange à falência;

●     Bitfinex (2016): 120.000 BTC foram roubados, tornando-se um dos maiores roubos de criptomoedas;

●     A carteira PlusToken (2019) é considerada o maior projeto fraudulento que funcionou como um esquema Ponzi. Durante sua existência, o serviço conseguiu aceitar 200.000 BTC, 789.000 ETH e 26 milhões de EOS para depósito;

●     Poly Network (2021): Hackers roubaram US$ 610 milhões, embora a maior parte tenha sido devolvida posteriormente;

●     FTX (2022): Grande exchange de criptomoedas entra em colapso devido a transações fraudulentas e fraudes financeiras.

Conclusão

Golpes com criptomoedas continuam sendo uma séria ameaça para investidores e usuários. É importante sempre ter cautela e consciência para não perder dinheiro. As tecnologias de criptomoedas oferecem muitas oportunidades, mas somente uma abordagem competente protegerá você daqueles que querem tomar posse do seu dinheiro.

Além disso, não se esqueça das medidas básicas de segurança:

1. Não confie em ninguém que fala em centenas ou milhares de por cento de lucro em um curto espaço de tempo;

2. Não siga links de estranhos ou em chats públicos;

3. Pesquise on-line por avaliações de informações recebidas de blogueiros ou em anúncios;

4. Verifique domínios de sites conhecidos que podem ser falsos;

5. Não transfira seus dados para terceiros.

Seguindo essas regras simples, você pode se proteger da maioria dos golpistas do setor de criptomoedas.