Что такое стейкинг криптовалют простыми словами

ВВЕДЕНИЕ 

Когда происходит длительное удержание какого-либо актива, то оптимизация дохода не происходит. Все потому, что Вы не можете получать дополнительную прибыль от актива. Благодаря механизму ставок есть возможность получать пассивный доход от Ваших инвестиций!

ЧТО ТАКОЕ СТЕЙКИНГ

Стейкинг – способ заработка на криптовалюте, посредством размещения и временной заморозки определенной доли активов. Это позволяет внести вклад в систему и получить процентное вознаграждение. Замороженные, или заблокированные, монеты могут находиться на личном кошельке или на узлах определенного блокчейна.

Награда за стейкинг зависит от поставленного количества монет и продолжительности блокировки.

В блокчейнах, где механизм консенсуса Proof of Stake (POS), участники сети размещают свои активы для генерации новых блоков, а также проведения транзакций. Так, поддерживая работу сети, валидаторы получают стимул за их вклад в ресурсы, которая затем распределяется между участниками POS в виде новой криптовалюты.

Можно провести аналогию между стейкингом и размещением денег на депозите. Вы отдаете свои средства банку для получения фиксированного процента, в то время как банк использует Ваш депозит для выдачи кредитов, увеличивая свой пул клиентов и регулярные поступления в качестве дохода за пользования их деньгами. Вы, в свою очередь, получаете процент на остаток на свой счет.

То есть отправляя криптовалюту в стейкинг Вы заставляете ее работать на Вас.

ПЛЮСЫ ОТ СТЕЙКИНГА

• Пассивный доход

Если Вы долгосрочный держатель или, по крайне мере, не планируете продавать свои активы в ближайшее время, то стейкинг позволит получить дополнительную криптовалюту, увеличив Ваш объем.

• Не требует дополнительного оборудования и специальных знаний

Нет необходимости тратить деньги на покупку дорогостоящего оборудования, как в майнинге и настраивать его. Все делается в пару кликов.

• Поддержка криптовалютных проектов

С ростом числа участников в стейкинге, повышается устойчивость сети к атакам, а процесс обработки транзакций становится лучше.

• Бонусы в виде airdrop

В 2024 году разработчики поощряли сообщество стейкеров, вознаграждая дополнительными токенами из их сети. 

МИНУСЫ ПРИ СТЕЙКИНГЕ

• Временная блокировка к токенам

В зависимости от программы, у Вас нет доступа к средствам. Это может быть от нескольких недель до года. В течение этого времени нельзя выводить активы, переводить или их продавать.

• Колебания цены

В случае либо роста, либо обвала курса, Вы не сможете быстро среагировать, потому что время отмены ставок занимает определенный период. Так, например, если стоимость значительно снизится, Вы можете понести убытки.

• Недобросовестные площадки

Часто используется слешинг[1]. Разместив токены у недобросовестного валидатора, Вы рискуете потерять часть своих средств. К счастью, репутацию сервисов можно изучить до стейкинга и не получить убыток.

• Издержки при оплате комиссий 

Не забывайте про такой вид издержек. Так, например, чтобы вывести определенный актив с CEX-биржи Вам нужно будет заплатить комиссию. Тоже самое и относится, если Вы переводите актив с некастодиального кошелька.

ВИДЫ СТЕЙКИНГА

Особенности работы и условия стейкинга бывают разными. Каждый из них имеет свои определенные преимуществ и недостатки. Кроме этого, у каждого из них различный тип доходности. Ниже представлены типы и их описание.

ФИКСИРОВАННЫЙ

Такой тип стейкинга, где срок заморозки устанавливается заранее. В течение этого периода Вы не вправе распоряжаться активами. Этот вид стейкинга опасен при значительной волатильности, при этом он обеспечивает более высокие ставки.

Вознаграждение такого стейкинга может достигать отметки более 20% годовых, однако следует изучить минимальный порог входа.

БЕССРОЧНЫЙ (ГИБКИЙ)

Тип стейкинга, где время заморозки не обозначается. Так, Вы можете прекратить процесс, когда пожелаете. При этом помните о периоде отмены ставок и об упущенной прибыли, которая начисляется в определенные периоды.

Если Вы использовали такой тип стейкинга и преждевременно вывели криптовалюту из стейкинга, то награда может прийти не сразу.

DEFI-СТЕЙКИНГ

Тип стейкинга, который происходит через взаимодействие через смарт-контракты. Последние выполняют все условия в автоматическом режиме. Предоставляя свои монеты для обеспечения работы протокола, Вы получаете награды.

DeFi-стейкингу характерен быстрый вывод заработанных средств. Причем доходность может достигать даже 100% годовых.

ГДЕ СТЕЙКАТЬ КРИПТОВАЛЮТУ

На сегодня существует много способов стейкинга Ваших активов. У каждого есть свои особенности. Ниже по списку самые популярные способы стейкинга.

СТЕЙКИНГ НА ЦЕНТРАЛИЗОВАННЫХ БИРЖАХ

Пожалуй, самый простой и доступный способ. К таким биржам можно отнести, например, Binance, OKX, Bybit и т.д. Большая часть бирж предлагает стейкинг для большинства токенов. Несомненное преимущество интуитивно понятный интерфейс.

СТЕЙКИНГ НА СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫХ ПЛАТОФРМАХ

Один из способов использовать специализированные площадки. Большинство из них адаптированы для начинающих. Такие сервисы предлагают широкую линейку монет для стейкинга и ряд дополнительных опций. Одной из которых – автоматическая выплата награды. 

СТЕЙКИНГ С ПОМОЩЬЮ ГОРЯЧИХ КОШЕЛЬКОВ

Популярные горячие кошельки также поддерживают такую опцию. К таким кошелькам можно отнести TrustWallet и др. При стейкинге на таких кошельках, Вы обеспечиваете себе доход, участвуя своим капиталом для развития сети, сохраняя ее децентрализацию.

СТЕЙКИНГ С ПОМОЩЬЮ АППАРАТНЫХ КОШЕЛЬКОВ

Тем пользователям, которые не доверяют кастодианам (третьим лицам, например CEX-биржам) – это отличная возможность получать реварды прямо через специальные приложения в аппаратных кошельках. Данные опции поддерживают такие аппаратные кошельки, как Ledger, SafePal и другие.

СТЕЙКИНГ ЧЕРЕЗ ЗАПУСК НОДЫ (УЗЛА)

Самый сложный из всех методов. Он в определенной степени требует технических знаний и постоянного контроля работы узла. После запуска ноды, Вы сможете начать стейкинг напрямую в сети блокчейна. При этом важно учитывать повышенную ответственность, т.к. в случае сбоя в работе, можно понести убытки в виде потери части награды.

КАКИЕ ФАКТОРЫ УЧИТЫВАТЬ ПРИ СТЕЙКИНГЕ

ИНФЛЯЦИЯ

Ее уровень показывает, какое количество создается по сравнению с текущей циркуляцией. Когда участники стейкают монеты, то они получают вознаграждение в виде комиссий и новых монет, что увеличивает суплай и прямо влияет на стоимость актива.

ПЕРИОД БЛОКИРОВКИ

Время, на которое монеты блокируются во время стейкинга. Как правило, это одного месяца до года и более. Как только период стейкинга закончится монеты можно вывести.

ПЕРИОД РАЗБЛОКИРОВКИ

В случае, когда пользователи отменяют стейкинг предварительно, то нужно подождать некоторое время, чтобы получить свои активы.

ПРОЦЕНТНАЯ СТАВКА

Это вознаграждение за стейкинг, выраженное процентом. Чем выше ставка, тем больше монет можно получить.

МИНИМАЛЬНАЯ СУММА

Порог входа для начала стейкинга. Важно его изучать перед началом стейкинга, чтобы оценить требования и перспективы.

ВОЗРАСТ МОНЕТ

Это время, которое прошло с момента стейкинга до начала начислений ревардов. В зависимости от проекта оно может составлять как несколько часов, так и дней. Все зависит от проекта.

ВЕС (ВОЗРАСТ И КОЛИЧЕСТВО МОНЕТ)

Вес монет учитывает их количество и возраст. Чем он больше, тем выше вероятность получения вознаграждений в виде больших процентов.

КАК НАЧАТЬ СТЕЙКИНГ (ЭТАПЫ)

Если Вы, все же, решили сочетать удержание и максимизацию дохода, тогда Вам нужно соблюсти следующие этапы:

1) ВЫБЕРИТЕ ПОДХОДЯЩУЮ КРИПТОВАЛЮТУ.

Она должна работать на механизме консенсуса Proof of Stake (POS). Кроме этого, изучите проект перед покупкой, его заинтересованные стороны и оцените риски.

2) КУПИТЕ КРИПТОВАЛЮТУ

Здесь Вы для себя сами выбираете, где приобрести. Будь это DEX-площадка или централизованная биржа.

3) ВЫБОР ПРОВАЙДЕРА ПО СТЕЙКИНГУ

Внимательно изучите условия стейкинга, награды и порог входа, чтобы избежать непредвиденных последствий.

4) ПЕРЕВОД СРЕДСТВ 

Как только все предыдущие шаги выполнены, Вам остается выбрать программу и перевести средства, чтобы начать стейкинг.

СПИСОК ПОЛЕЗНЫЙ РЕСУРСОВ

• Сервис The staking explorer – тут

Мониторинг наград за стейкинг на большинстве площадок.

• Площадка Stake Capital – тут

Все площадки с ссылками, включая DEX, где есть стейкинг.

РЕЗЮМЕ

Стейкинг – оптимальная возможность для получения пассивного дохода инвесторам, которые заинтересованы в получении дохода от долгосрочных инвестиций.