CEX биржа криптовалют: подробное объяснение и руководство

Централизованные криптобиржи: полное руководство

Поскольку мир криптовалют продолжает расти, все больше людей обращаются к централизованным биржам для покупки и продажи цифровых активов. Централизованные биржи (CEX) являются основным шлюзом для торговли криптовалютой, позволяя пользователям покупать и продавать цифровые токены за фиатные деньги или другие криптовалюты.

CEX популярны благодаря простоте использования, безопасности и низким комиссиям. С ростом рынка криптовалют все больше людей выбирают централизованную биржу для своих потребностей в торговле криптовалютой.

В этой статьи мы подробно разберем централизованные биржи: что это такое, как работают, расскажем о плюсах и минуса, а также о наиболее известных крипто биржах. 

История централизованных крипто бирж

Основная причина появления централизованных криптовалютных бирж заключается в том, что изначально криптовалютные транзакции было сложно совершать. Нужно было знать командную строку, чтобы пользоваться программами, доверять человеку или организации, с которыми вы совершали сделку, не допускать ошибок при вводе команд и длинных адресов и многое другое. Инвесторов заинтересовали возможности получения прибыли, и им понадобился более простой и быстрый способ покупки и продажи.

Предприниматели, увидев возможность, создали бизнес-модели бирж, которые хранили закрытые ключи и связывали покупателей и продавцов. Это отличало их от децентрализованных бирж, которые не управляются и не контролируются одной организацией. Скорее, они контролируются сообществом, которое имеет права управления биржей, голосуя за то, как работает биржа, или за предлагаемые изменения.

В конце концов централизованные биржи стали предоставлять те же услуги, что и фондовые и товарные биржи, что привлекло внимание регулирующих органов по всему миру.

Что такое централизованные биржи (CEX)?

В мире криптовалют CEX – это как онлайн-площадка, на которой пользователи могут покупать, продавать и торговать цифровыми активами. Управляет ею частная компания, поэтому она должна следовать правилам и законам тех стран, где она работает. Чтобы использовать CEX, необходимо зарегистрироваться и завести счет. Большинство CEX попросят вас предъявить удостоверение личности, чтобы убедиться, что вы не делаете ничего противозаконного.

Когда вы хотите купить или продать, CEX сводит вас с кем-то, кто хочет противоположного, используя так называемую “ордерную книгу” – место, где размещаются заявки пользователями биржи. CEX выступает гарантом, благодаря которому сделки проходят безопасно, но за это придется заплатить комиссию: обычно она не превышает 0,2% от суммы. 

К числу элементов, которые делают криптовалютную биржу централизованной, относятся:

• Владение одним лицом или группой лиц;

• Управление со стороны этой группы или организации;

• Обеспечение мер безопасности для пользователей;

• Управление счетами и капиталом пользователей;

• Урегулирование споров между сторонами;

• Разрешить обмен фиатной валюты и криптовалюты;

• Сопоставлять ордера на покупку и продажу между клиентами;

• Собирать идентифицирующую информацию о пользователях;

• Размещать средства в эскроу-сервисах для защиты пользователей.

Как работают централизованные биржи?

Централизованная биржа использует систему книги заявок для облегчения торговли криптовалютами. Книга заявок – это электронный список, который ведет CEX. В нем перечислены все ордера на покупку и продажу с указанием цены и количества каждого ордера. Книга ордеров фиксирует текущую торговую активность и позволяет пользователю видеть текущую глубину и ликвидность рынка.

Работает она следующим образом: пользователи размещают на CEX ордер на покупку или продажу, и когда ордер находит подходящую цену, биржа сопоставляет ордера и выполняет сделку за определенную плату.

Например: если пользователь A хочет купить 1 BTC по цене $80 000, а пользователь B хочет продать 1 BTC по цене $80 000, биржа направит ордера A и B друг к другу для проведения сделки. 

Ключевые особенности централизованных бирж: 

1. Высокая ликвидность. Централизованные биржи обеспечивают высокую ликвидность, собирая значительные объемы торгов. Даже в критических рыночных ситуациях это сводит к минимуму проскальзывание цен и делает сделки более плавными и предсказуемыми, позволяя клиентам быстро покупать или продавать активы по стабильным ценам;

2. Обмен валюты на криптовалюту. Пользователи могут покупать криптовалюты, используя обычные валюты, такие как доллары США, евро или фунты стерлингов, благодаря централизованным биржам, которые облегчают операции между фиатом и криптовалютой. Новые пользователи могут легче выйти на криптовалютный рынок благодаря этой интеграции;

3. Централизованная система согласования ордеров. Централизованная система сопоставления ордеров позволяет эффективно сопоставлять ордера на покупку и продажу, обеспечивая тем самым быстрое и справедливое проведение сделок. Эта функция обеспечивает удобство торговли, снижает задержки, позволяет мгновенно исполнять сделки и обеспечивает стабильность;

4. Аутентификация пользователей и управление учетными записями. Надежные процессы аутентификации пользователей, такие как двухфакторная аутентификация (2FA), защищают их учетные записи. Кроме того, централизованные биржи гарантируют безопасный и простой доступ к счетам, позволяя клиентам отслеживать историю своих торгов, управлять активами и настраивать параметры;

5. Услуги депозитария и кошелька. Пользователи централизованных бирж могут безопасно хранить свои цифровые активы благодаря встроенным кошелькам и депозитарным решениям. Благодаря таким функциям, как шифрование и “холодное” хранение, эти сервисы обеспечивают безопасность средств пользователей и упрощают управление активами в рамках всей биржевой экосистемы;

6. Механизм согласования ордеров. На централизованных биржах ордера на покупку и продажу корректно сопоставляются механизмом согласования ордеров, что ускоряет исполнение сделок. Этот метод позволяет клиентам быстро совершать сделки, сокращая время ожидания и изменения цен, особенно в условиях неопределенности на рынке или большого спроса;

7. Соответствие нормативным требованиям. Централизованные биржи, как правило, соблюдают правила, связанные с проверкой личности клиента (KYC) и борьбой с отмыванием денег (AML). Благодаря четкому соблюдению этих норм и повышению доверия пользователей, биржи работают легально в нескольких странах мира;

8. Более продвинутые торговые опции. Расширенные торговые инструменты, такие как стоп-лосс, лимитные ордера и маржинальная торговля, помогают пользователям более эффективно управлять своими возможностями. Позволяя трейдерам любого уровня использовать сложные стратегии, эти инструменты дают им больше контроля над своими сделками и возможность зарабатывать деньги;

9. Высокая скорость транзакций. Когда речь идет о бесперебойной торговле, необходима высокая скорость транзакций. Централизованные биржи сокращают время ожидания, повышают эффективность торговли и обеспечивают положительный пользовательский опыт даже во время колебаний торговой активности за счет обработки множества сделок в секунду с помощью эффективной инфраструктуры.

Плюсы централизованных бирж

1. Простота использования. CEX предоставляют пошаговые руководства, интуитивно понятные интерфейсы и отзывчивую поддержку клиентов, что делает их идеальными для новичков;

2. Высокая ликвидность. Высокие объемы торгов обеспечивают эффективное исполнение ордеров даже при крупных сделках с минимальным влиянием на цену;

3. Фиатная интеграция. Беспрепятственное пополнение и снятие фиатных средств обеспечивает связь между традиционными финансами и криптовалютами, упрощая вход для новых инвесторов;

4. Расширенные возможности. CEX предлагают такие инструменты, как маржинальная торговля, фьючерсы, стейкинг и подробная аналитика для опытных трейдеров и учреждений.

5. Соответствие нормативным требованиям. Регулируемые биржи CEX укрепляют доверие между пользователями и учреждениями, обеспечивая более безопасную торговую среду.

Минусы централизованных бирж

1. Риски безопасности. Биржи являются главной мишенью для хакеров. Такие громкие инциденты, как крах Mt. Gox и FTX, подчеркивают риски централизованного хранения;

2. Проблемы конфиденциальности. Обязательный KYC ставит под угрозу анонимность пользователей, что может отпугнуть трейдеров, ориентированных на конфиденциальность;

3. Централизованный контроль. Операторы платформ обладают значительной властью, что может привести к ограничению вывода средств или цензуре в нестабильные периоды;

4. Задержки при выводе средств. Высокая активность рынка или вмешательство регулирующих органов могут привести к задержкам в обработке снятия средств.

Рейтинг криптобирж 2025

Топ централизованных бирж

1. Binance. Год создания – 2017. Binance является крупнейшей централизованной биржей в мире, предлагающей широкий спектр криптовалют и торговых пар. Она известна своими низкими торговыми комиссиями и высокой ликвидностью;

2. Coinbase. Основанная в 2012 году, Coinbase является одной из самых популярных криптовалютных бирж в США. Она обладает удобным интерфейсом, что делает ее идеальной для новичков, хотя и имеет более высокие комиссии по сравнению с некоторыми другими биржами;

3. Kraken. Год создания – 2011. Kraken известна своими надежными средствами защиты и низкими комиссиями. Она ориентирована как на новичков, так и на опытных трейдеров, предлагая широкий спектр криптовалют для торговли;

4. Huobi. Крупный игрок на рынке криптовалютных бирж, Huobi предлагает разнообразные варианты торговли и имеет сильное присутствие в Азии;

5. Gemini. Основанная близнецами Уинклвосс, Gemini – это регулируемая биржа, базирующаяся в США, которая уделяет особое внимание безопасности и соблюдению финансовых норм;

6. KuCoin. Известная своим обширным списком альткоинов, KuCoin предлагает различные варианты торговли и такие функции, как стейкиен и кредитование.

Как начать торговать на бирже криптовалют

Чтобы использовать централизованную криптовалютную биржу (CEX), особенно если вы новичок, выполните следующие простые шаги:

1. Выберите любую из крипто бирж и сравните такие параметры, как комиссия, поддерживаемые криптовалюты, безопасность и объем торгов;

2. Теперь создайте аккаунт на CEX. Просто используйте свою электронную почту и придумайте пароль. Затем пройдите верификацию KYC, предоставив бирже некоторые личные данные;

3. Создайте кошелек в вашем аккаунте и переведите на него криптовалюту;

4. Как только криптовалюта поступит на ваш биржевой кошелек, вы сможете начать свою первую торговую операцию. 

Проблемы централизованных бирж

Несмотря на свою популярность, централизованные криптовалютные биржи сталкиваются с рядом серьезных проблем. Одна из главных проблем – уязвимость системы безопасности. Централизованные платформы по своей природе более подвержены взломам и кибератакам, поскольку хранят средства и личную информацию пользователей на централизованных серверах. За последние годы произошло множество громких взломов, в результате которых были потеряны криптовалюты на миллиарды долларов. 

Еще одна проблема – соблюдение нормативных требований. Централизованные биржи подчиняются нормативно-правовой базе юрисдикций, в которых они работают. Это может привести к осложнениям, особенно в регионах со строгим финансовым регулированием. Соблюдение нормативных требований требует значительных ресурсов и может ограничивать операционную гибкость бирж. Кроме того, нормативно-правовая база в отношении криптовалют продолжает развиваться, что вносит дополнительную неопределенность.

Наконец, централизованные биржи часто сталкиваются с проблемами, связанными с обслуживанием клиентов. Из-за большого количества пользователей и сложности торговых операций клиенты могут сталкиваться с задержками и проблемами при обработке транзакций, верификации счетов и разрешении споров. Это может привести к разочарованию пользователей и негативно сказаться на репутации биржи.

В целом, централизованные криптобиржи обладают многочисленными преимуществами, но в то же время имеют ряд проблем, которые необходимо решать, чтобы обеспечить безопасность, соответствие требованиям и удовлетворенность пользователей.

Будущее криптовалютных бирж

Ландшафт криптобирж стремительно развивается, а инновации размывают границы между CEX и DEX, в связи с чем их будущее может быть крайне разным: 

• Регуляторное давление. Правительства по всему миру вводят более строгие правила для CEX, что подталкивает трейдеров, заботящихся о конфиденциальности, к DEX;

• Технологические достижения. Такие инновации, как блокчейн второго уровня, кросс-цепочечная совместимость и доказательства нулевого знания, повышают функционал DEX: уже сегодня на децентрализованных биржах можно торговать бессрочными фьючерсами;

• Институциональное участие. CEX все больше ориентируются на институциональных инвесторов, предлагая им надежные решения по хранению и соблюдению требований;

• Рост DAO. Многие DEX переходят к DAO, предоставляя пользователям возможность управлять платформой и получать вознаграждения.

Заключение

Централизованные криптовалютные биржи служат отличной точкой входа как для новичков, так и для опытных трейдеров. Простота использования, широкий выбор активов и дополнительные функции, такие как стейкинг, делают их жизненно важным компонентом криптовалютной экосистемы. Однако пользователи должны соизмерять эти преимущества с потенциальными рисками, такими как взлом и проблемы с регулированием.

Прежде чем торговать на CEX, всегда проводите должную проверку, выбирайте платформу с хорошей репутацией и практикуйте безопасные торговые привычки, такие как включение 2FA и использование аппаратных кошельков для долгосрочного хранения.