P2P-арбитраж без карт: полный гайд

Арбитраж криптовалют без банковских карт

Когда люди слышат словосочетание “арбитраж криптовалют”, то у них сразу появляется ассоциации с кучей банковских карт, людьми в других странах и прочими моментами, которые создают впечатление сложности всего мероприятия. 

Однако мало кто знает, что арбитраж криптовалют возможен и без использования банковских карт, и в каких-то моментах он даже выгоднее. Заниматься обычным арбитражем человеку без опыта крайне проблематично: нужно найти людей в других странах и тех, кто предоставит свои банковский карты. При этом, в обоих случаях нельзя исключать тот факт, что человека просто “кинут”: он переведет деньги на карту доверенному лицу, а тот исчезнет, присвоив себе все средства. 

В этой статье мы подробно расскажем, как происходит арбитраж без банковских карт, какие есть торговые стратегии и на что обязательно стоит обратить внимание. 

Основы межбиржевого арбитража

Межбиржевой арбитраж – это стратегия, которая подразумевает покупку актива на одной бирже дешевле, после чего его переводят на другую биржу и продают дороже. Спред или же разница в цене становится прибылью арбитражника. 

Допустим, трейдер заметил, что на одной бирже биткоин стоит $80 000, а на другой – $80 300: он покупает биткоин на первой бирже, переводит на вторую и продает. Прибыль в этом случае составит $300. Однако это прибыль без учета расходов, которые составляют торговая комиссия и комиссия блокчейна за то, что был совершен перевод биткоина с одной биржи на другую. 

При этом, перед сделкой нужно обязательно проверить доступен ли ввод/вывод монеты, которая будет использоваться для арбитража (в нашем примере это биткоин). Иногда бывает, что биржа по каким-то техническим причинам приостанавливает операции с криптовалютой. Если за этим моментом не уследить, то можно получить убытки, так как монету невозможно вывести с биржи, а пока технические неполадки будут исправлены, арбитражная ситуация может пройти. 

И если ввод и вывод монет придется мониторить вручную, то торговые комиссии, спреды, ставку фандинга и арбитражные связки можно отслеживать через специализированные сервисы – сканеры. 

Возможности арбитражного сканера

Арбитражные сканеры значительно упрощают процесс крипто арбитража, так как выполняют всю рутинную работу, которая занимает множество времени. Например, арбитражник может самостоятельно искать спреды: достаточно зайти на аналитически сервис, например CoinMarketCap или CoinGeko, и сравнивать стоимость криптовалюты на разных биржах. И это действительно может работать, правда в достаточно редких случаях: дело в том, что арбитражные связки, как правило, живут не очень долго. Криптовалют, которые сегодня представлены на биржах, множество. Даже если взять ТОП-100 цифровых активов, то пока их все проверишь на наличие спреда на разных биржах – уйдет уйма времени. В случае, если с таким подходом удастся провести арбитраж, то это скорее удача, а не закономерность, потому что трейдер мог найти связку уже под конец ее жизни. 

Что до арбитражных сканеров – они проверяют на наличие спредов, торговых комиссий, ставок фондирования множество централизованных и децентрализованных бирж. Весь процесс автоматизирован: пользователю нужно только ввести площадки, по которым будут отражаться связки, после чего получать уведомления каждый раз, как они будут появлятся. Если у трейдера нет каких-то определенных монет, которые бы он хотел арбитражить, то ему может приходить множество вариантов всего за одну минуту, из которых он может выбрать наиболее подходящий для себя. 

Из наиболее популярных крипто сканеров можно выделить Arbitragescanner: здесь вы получите связки с большинства топовых крипто бирж, а также может воспользоваться инструментами для он-чейн анализа, которые могут подсказать, по какой монете скоро может появится спред. Инструменты для поиска связок имеют множество фильтров для максимально точного поиска, благодаря которым получится найти оптимальный спред. Самое главное – Arbitragescanner предоставляет новым пользователям тестовый день, благодаря которому они лично могут убедится в полезности инструментов сервиса. 

Выбор криптобирж

После того, как вы определились, каким образом будете искать спреды, нужно выбрать биржи для работы. Так как в сегодня все крипто биржи стремятся к тому, чтобы знать своих клиентов и противодействовать отмыванию денег, на выбранных крипто платформах обязательно нужно пройти процедуру верификации личности. Если этого не сделать, то будет действовать ряд ограничений: 

1. Будет установлен лимит на вывод средств, и если арбитраж будет проводится с внушительными суммами, то это может препятствовать получению прибыли; 

2. Будут не доступны множество возможностей на бирже, что, в целом, не так уж и критично для стандартного арбитража, однако все равно накладывает свои неудобства; 

3. Саппорт более лояльно относится к пользователям, которые прошли KYC. Иногда у пользователей возникают проблемы, которые можно решить только с помощью службы поддержки, и с подтвержденной личностью сделать это будет гораздо быстрее. 

Также стоит пополнить баланс на биржах, через которые вы собирается арбитражить криптовалюты. Это не обязательно, но в момент, когда появляется спред, действовать нужно быстро, а пополнение счета может отнять драгоценное время.   

Поиск спредов

Как было сказано ранее, поиск спредов вручную сегодня – задача крайне проблематичная, которая может лишить вас потенциальной прибыли. Использовать для этого дела лучше сканер, который избавит вас от постоянного мониторинга рынка, ведь он проверяет тысячи котировок на криптовалютных биржах. Полученные связки можно отсортировать по спреду, чтобы сразу выбрать самую выгодную и начать арбитраж. 

Обязательно учитывайте все комиссии, при подсчете примерной прибыли: если спред по криптовалюте небольшой, то может случится так, что вся полученная прибыль уйдет на оплату комиссий. Также обращайте внимание на загрузку сети криптовалюты, которую собираетесь арбитражить: чем она выше, тем больше будет комиссия за перевод монеты. И главное помнить, что хорошая арбитражная связка не живет долго: желающих заработать на разнице в цене предостаточно, поэтому как только вы нашли спред лучше сразу начинать по нему работать, в противном случае вы можете не успеть получить прибыль. 

Торговые стратегии

После нахождения подходящего вам спреда, нужно определиться со стратегией арбитража. Учитывая, что речь идет об арбитраже без банковских карт, то здесь можно выделить три основных стратегии, о которых мы расскажем более подробно.  

Стратегия “межбиржевого перевода”

Эта стратегия отображена в примере в начале статьи: арбитражник покупает дешевле на одной бирже, переводит на другую и продает дороже. Считается наиболее рисковым видом арбитража, так как за время перевода криптовалюты с одной биржи на другую курс может измениться не в нужную сторону, из-за чего арбитражник может понести убытки. Рассмотрим стратегию на более детальном примере: 

Допустим, появилась связка: на бирже MEXC монета ETH стоит 1 300 USDT, а на бирже Bybit 1 275 USDT. Разница в цене или же спред составляет 2%. Доступный объем, который можно поменять, составляет примерно 4 000 USDT: то есть по завышенной цене выбранной монеты могут купить на эту сумму. В таком случае трейдеру нужно отнять от 4000 USDT 2% – получится сумма, на которую нужно купить ETH на Bybit – 3 920 USDT. Также нужно учесть торговую комиссию: за покупку ETH на Bybit придется заплатить 0,1% , или же 3,92 USDT. После покупки монет их нужно перевести на другую биржу, за что тоже нужно заплатить комиссию, которая в сети Ethereum сильно зависит от ее загруженности. Возьмем среднее значение в 1,5 USDT: получается, на все комиссии придется потратить 5,42 USDT. Изначально прибыль равнялась 80 USDT, но после вычета комиссий останется 74,58 USDT. 

Однако такая прибыль возможно при идеальном развитии событий: трейдер одним ордером продает все монеты, и получает хороший процент прибыли. Но на деле все может быть по другому: на все количество монет по завышенной цене может не найтись покупателя. Тогда трейдеру придется выставлять монеты по заниженной стоимости, из-за чего цена будет снижаться, каждый раз уменьшая прибыль от арбитраж до того момента, пока и вовсе не сравниться. 

Опять-таки, если арбитражник сначала хочет проверить связку и зайти не всем доступным объемом, то при повторном круге вновь придется заплатить комиссии, что еще снизит прибыль. В итоге прибыль, которая получена в примере, можно смело разделить на два – получится более реальная цифра. Но нужно учитывать, что получить эту прибыль можно в пределах одного часа, а арбитражных связок за день можно привести несколько, что в сумме даст хороший доход. 

Главный риск этой стратегии заключается во временных затратах на перевод криптовалюты. Если сеть не загружена, то обычно это не занимает больше 5 минут, однако в случае, если арбитражник не уследил и у сети серьезная нагрузка, то криптовалюта можете переводиться несколько часов.  

Стратегия “хеджирования”

Данная стратегия подразумевает хеджирования при помощи производных финансовых инструментов – бессрочных фьючерсов. Весь процесс происходит следующим образом: 

Арбитражник находит спред на монету. Как только он покупает ее дешевле, он сразу же открывает шорт-фьючерс по этой же монете. При этом, открывать фьючерс не нужно именно на той бирже, где будет в конечном итоге продана монета, которая ранее была куплена на спотовом рынке: достаточно найти ту биржу, где цена открытия шорт-фьючерса будет равна спотовой цене закупки. Далее арбитражник переводит монету на нужную биржу, продает и сразу же закрывает шорт-фьючерс, при этом не важно, в убыток или прибыль. Финансовый инструмент позволяет хеджировать свою сделку: если курс монеты пойдет вниз, то продать ее по более выгодной цене не получится, то есть трейдер понесет убытки. В тот же момент по шорт-фьючерсу будет наблюдаться прибыль, так как цена снижается. 

При использовании фьючерсов нужно учитывать пару моментов: 

1. Прибавляется еще одна комиссия – за открытие шорт-фьючерса. Ее нужно учитывать в итоговом подсчете прибыли; 

2. Обращайте внимание на то, какая у фьючерса ставка фондирования и когда по ней будет происходить расчет. Может получится так, что вы попадете именно в тот момент, когда держатели шорт-фьючерсов платят держателям лонг-фьючерсов, а это может свети потенциальную прибыль на минимум, если не на минус или убытки. 

По сути, если расчет по фандингу еще не скоро, то арбитражник заплатит дополнительную комиссию за открытие фьючерса и, если она будет, небольшой убыток по этой же позиции. Получается, что за небольшую плату он избавляет себя от потенциальных рисков, из-за внезапных движений цены. 

Стратегия “параллельных сделок”

В этой стратегии есть момент подготовки: арбитражник должен найти монету на двух биржах, между которым регулярно появляется спред. Как только он получает информацию, ему нужно купить монету на той бирже, где цена обычно выше, чем на другой. В момент, когда появляется спред, он в два окна открывает интерфейсы бирж, указывает нужное количество монет в ордер, и одновременно покупает на первой бирже и продает на второй. Получается, что на первой бирже на меньшее количество USDT он покупает монету, а на второй за большее количество USDT ее продает. 

Данный вид арбитража максимально безопасен, так как сделки проводятся за секунды – цена не успевает изменится. Однако есть один существенный минус: исторические рыночные данные не гарантируют того, что это повторится в будущем. В теории, трейдер может купить монету на бирже и ждать, пока появится спред, но он так и не появится. Опять-таки, шанс того, что по монете не будет появляться спреда, крайне мал, но никогда не равен нулю. Поэтому лучше изначально потратить пару недель на подтверждение теории: если разница в цене появляется регулярно, то вероятность ее появления в будущем будет выше. 

Рекомендации по арбитражу криптовалют

Если несколько советов, которые помогут вам в крипто арбитраже:

1. Регулярно отслеживайте состояние различных сетей с помощью блокчейн обозревателей. Если вы владеете информацией об их состоянии, то при нахождении подходящей связки сразу станет понятно, стоит ли ее начинать; 

2. Не гонитесь за большими процентам. Если вы нашли спред в 15-20%, то это скорее повод задуматься, почему он такой большой, а не начинать связку. Вполне вероятно, что с монетой происходят какие-то манипуляции, из-за чего вы можете понести убытки; 

3. Анализируйте стаканы ордеров. Если на бирже, где необходимо осуществить продажу актива, стакан ордеров пуст, за исключением крупной плотности, образующей спред, то велика вероятность понести убытки в связи с тем, что плотность могут убрать/исполнить и вам придется продавать актив по худшим ценам;

4. Перед арбитражем монеты, особенно с помощью децентрализованных бирж, проверяйте их контракты, сравнивая их с информацией на официальных сайтах или аналитических сервиса. На DEX зачастую можно наткнуться на криптовалюты, которые лишь маскируются под настоящие, за счет биржевого тикера и логотипа. Купив ее, вы, скорее всего, просто потеряете средства, так как она скоро обесценится;  

5. Всегда имейте резерв ликвидности. Наличие свободных средств на балансе бирж позволяет моментально реагировать на выгодные арбитражные возможности. Если у вас нет запасов в USDT или другой ликвидной валюте, вы можете просто не успеть воспользоваться прибыльной связкой. Даже если вы уверены, что “все под контролем”, непредвиденные ситуации случаются – ликвидность должна быть всегда под рукой.

Заключение

Арбитраж криптовалют без банковских карт – это не только возможно, но и во многих случаях безопаснее и удобнее классического варианта с участием сторонних лиц и финансовых посредников. При должной подготовке, использовании инструментов вроде арбитражных сканеров и внимательном подходе к выбору стратегий, крипто арбитраж может стать стабильным источником дохода.

Главное – сохранять хладнокровие, действовать быстро, анализировать риски и никогда не полагаться исключительно на удачу.

Что касается арбитража криптовалюты Arbitrage Scanner дает вам преимущество скорости и точности, исключая элемент случайности – теперь ваш успех зависит не от удачи, а от технологического превосходства. Современные инструменты уже здесь – осталось начать ими пользоваться!