FOMO — qu'est-ce que c'est et comment ne pas succomber au syndrome de l'opportunité manquée ?

Les phénomènes FUD et FOMO comme ennemis de la rentabilité

Nous savons tous que le marché financier est un phénomène cyclique qui se répète inlassablement. Et il se répète pour une raison simple : les processus de marché impliquent des êtres humains, dont la psychologie est souvent similaire. C'est précisément pour cela qu'existent l'analyse technique et l'analyse des chandeliers, les patterns et les figures — les participants au marché ont déjà fait tout ce que nous observons actuellement sur les graphiques. Il ne nous reste donc plus qu'à interpréter correctement les informations qui apparaissent pour comprendre le mouvement futur des prix.

Mais c'est précisément là que surgissent les problèmes pour de nombreux traders débutants qui ne sont pas encore familiers avec la prévision correcte des prix des actifs, mais qui ont l'habitude de se fier à leur sixième sens, à leur intuition, à leur voix intérieure, etc. Et lorsqu'ils liquident impitoyablement leur capital, ils commencent à affirmer des choses comme "les marchés financiers sont une pyramide, on ne peut rien y gagner, seulement perdre". C'est à cause de ces individus qu'existent sur le marché des phénomènes tels que le FUD et le FOMO, qui expliquent à leur tour le comportement de ces personnes et ce qu'il ne faut surtout pas faire.

Dans cet article, nous analyserons en détail les termes FUD et FOMO, et nous vous expliquerons comment les identifier et y résister.

FUD

FUD ou Fear, Uncertainty and Doubt — se traduit littéralement par peur, incertitude et doute. Il s'agit d'une manipulation psychologique que l'on peut rencontrer dans de nombreux aspects de la vie : en politique, en religion, dans les médias, dans les magasins, etc. En termes simples, le FUD est une tentative de déstabilisation ou une campagne de désinformation. L'objectif du FUD est de diffuser des informations délibérément fausses afin de provoquer peur et insécurité chez le public ciblé. Étant donné que la calomnie est aujourd'hui un délit pénal, le FUD est présenté sous forme de phrases voilées et d'allusions. Cependant, il arrive aussi que la source primaire du FUD ne mâche pas ses mots et présente directement de fausses informations comme vraies.

Exemple de FUD

Analysons un exemple de FUD sur le marché des crypto-monnaies, sur le marché russe.

Communiqué des autorités de régulation de la Fédération de Russie :

« À partir du 1er janvier 2021, tous les actifs numériques sur le territoire de la Fédération de Russie sont soumis à une réglementation. Les détenteurs d'actifs numériques doivent les enregistrer dans un registre spécial, créé spécifiquement pour le recensement des crypto-monnaies dans le pays. Les détenteurs d'actifs numériques qui refuseront la déclaration obligatoire des crypto-monnaies s'exposeront à des responsabilités administratives et pénales. »

Il s'avère que les crypto-monnaies en Russie sont soumises à une réglementation depuis 2021, ce qui implique l'enregistrement de chaque actif crypto. Une telle mesure oblige au paiement d'impôts sur cette activité et à des cotisations à la caisse de retraite. Tout représentant sensé de la communauté crypto russe a compris que ce n'était pas une procédure très réjouissante, mais qu'il n'y avait rien à craindre ici, et ce pour trois raisons :

1. De nombreux traders et investisseurs en crypto-monnaies ne sont pas habitués à devoir rendre des comptes à qui que ce soit sur leur activité. Ils sont probablement venus sur ce marché parce que les crypto-monnaies offrent l'anonymat à leurs détenteurs, d'autant plus que la majorité des traders utilisent un VPN. Ils seraient peut-être d'accord pour payer des impôts afin de disposer librement des fonds gagnés, mais les cotisations à la caisse de retraite ne leur servent à rien ;

2. Comme cela s'est avéré, le projet de loi était assez "bancal", comme c'est souvent le cas avec de nombreuses innovations. De ce fait, il existe de nombreuses "failles" qui permettent de contourner la fiscalité, et cela était clair avant même que la nouvelle loi n'entre en vigueur ;

3. Personne n'avait l'intention d'interdire l'utilisation des crypto-monnaies en tant qu'actif d'investissement. Certes, les actifs numériques ne peuvent toujours pas être utilisés comme moyen de paiement, mais même dans le monde entier, il existe peu de pays où l'on peut tout payer en crypto, la Russie n'a donc pas fait exception ici.

Ce sont trois faits évidents qui sautent aux yeux à la lecture de ce projet de loi. Dans l'ensemble, il n'y aura rien de critique pour les utilisateurs de crypto-monnaies, au maximum ils seront contraints de payer des impôts, mais les investisseurs sur les marchés traditionnels le font déjà depuis très longtemps et ne cessent pas d'acheter, par exemple, des actions.

Comportement du participant au marché lors d'un FUD

Mais comment agira un crypto-trader non averti qui vient de rejoindre les rangs ? Selon toute probabilité, il s'empressera de vendre tous ses actifs crypto, sous prétexte de leur future interdiction sur le territoire russe et de leur manque de valeur en général. De plus, il sera fortement effrayé par l'extrait du projet de loi concernant "...le refus de déclaration obligatoire... entraînera des responsabilités administratives et pénales", car personne ne souhaite avoir de problèmes avec la justice.

Et voici comment la même information aurait pu être présentée par un média d'information ayant une audience restreinte mais fidèle :

« L'État prépare un projet de loi qui interdit totalement les crypto-monnaies sur le territoire de la Russie. Ceux qui seront surpris en train de mener des activités liées aux crypto-monnaies risquent de lourdes peines de prison. Il s'avère que dans six mois, nous serons tous hors-la-loi. »

Encore une fois, un membre de la communauté crypto doté d'un esprit logique aurait simplement commencé à vérifier cette information et, après avoir trouvé l'original du projet de loi, en aurait tiré les conclusions décrites plus haut. En revanche, les personnes dépourvues d'esprit critique auraient simplement vendu tous leurs actifs numériques et se seraient mises en quête d'une nouvelle voie pour gagner de l'argent.

Comment résister au FUD

Comme vous l'avez compris, lutter contre le FUD est assez simple : vérifiez toutes les informations que vous trouvez sur le web et, dans la plupart des cas, vos recherches ne seront pas vaines.

FOMO

FOMO ou Fear Of Missing Out — se traduit littéralement par « la peur de rater quelque chose d'important », et sur le marché crypto, cela est connu sous le nom de « panic trading ». Ce phénomène est assez fréquent dans la communauté crypto et désigne les actions des participants au marché guidées par les émotions — la peur de ne pas avoir le temps de gagner de l'argent ou la peur de perdre son capital. Généralement, dans ces moments-là, le trader entre en position et le prix se retourne presque immédiatement, ce qui lui cause des pertes. Bien sûr, après cela, commencent les discussions sur les complots secrets et les maçons qui volent l'argent des honnêtes travailleurs.

Exemple de FOMO

Identifier le FOMO dans les actions d'un trader est extrêmement simple :

1. Après la formation d'une grande bougie verte, une position d'achat est ouverte dans l'espoir d'une poursuite du mouvement des prix ;

2. Après la formation d'une grande bougie rouge, une position de vente est ouverte en suivant les mêmes principes.

Le résultat est une perte dans chaque cas, et la raison en est les émotions auxquelles le trader est sujet au moment d'ouvrir de telles positions. La préférence est donnée à l'état instantané du marché, qui n'est pas étayé par une analyse de l'actif, ce qui, dans la plupart des cas, est une mauvaise idée. Cependant, si le FOMO n'existait pas, nous verrions beaucoup moins souvent des retournements de prix, car les positions ne seraient ouvertes qu'après une prévision minutieuse du mouvement de l'actif.

Conséquences du FOMO

Le phénomène FOMO, dans ses manifestations, n'est pas aussi redoutable que les conséquences qu'il entraîne, et nous ne parlons pas ici des pertes financières. Si vous avez réalisé que vous avez ouvert des positions sous l'influence du FOMO, il n'y a rien de honteux à cela. L'important est que vous l'ayez compris et que vous travailliez pour que cela ne se reproduise plus.

Il existe un problème plus profond lié au FOMO : l'émoussement de la pensée logique. Le fait est que les traders ne subissent pas toujours des pertes en cédant à leurs émotions lors du trading. Le profit est tout à fait possible et peut même dépasser celui que le trader obtenait auparavant sans céder aux émotions.

Ce moment est le plus dangereux, car le trader commence à identifier le FOMO comme une forme d'analyse, essayant de gagner à nouveau grâce à lui. En plus du risque de perte de capital, le participant au marché cesse de penser logiquement, il ne voit plus les patterns et les figures sur le graphique, mais attend simplement que le prix aille dans la direction qu'il souhaite. En fait, le trader ne verra sur le graphique que ce qu'il veut voir, et non ce qui s'y trouve réellement. De plus, il commencera à négliger la gestion des risques, qui est la base d'un trading réussi sur les marchés financiers, et à la fin, il ne restera plus qu'un compte vide.

Comment lutter contre le syndrome FOMO

Si vous avez une stratégie de trading bien pensée, il n'est pas nécessaire de recourir au FOMO — vous comprenez parfaitement par vous-même quand et ce qu'il faut faire. Le FOMO n'est logique que dans le cas où l'on observe une forte tendance haussière. Cependant, si la tendance et son mouvement futur vous sont clairs, les émotions n'ont rien à faire ici ; vous pouvez simplement vous en tenir à votre stratégie de trading et obtenir le même résultat.

De plus, le marché crypto est volatil et le prix des actifs évolue toujours avec des rebonds. Avec une prévision correcte de la valeur, vous trouverez probablement un point d'entrée plus optimal pour votre position. Par conséquent, si vous observez distinctement un FOMO sur le graphique, il vaut mieux réfléchir à un plan d'action ultérieur plutôt que de céder aux émotions et d'entrer aveuglément en position. Si vous apprenez à reconnaître correctement les patterns, les figures et à appliquer l'analyse technique, le FOMO disparaîtra pour vous, et il ne restera que le graphique, qui apporte une multitude d'informations pour les traders.

Conclusion

Les phénomènes FUD et FOMO proviennent de l'incompétence humaine sur les marchés financiers. Il n'y a pas un seul trader professionnel qui vendrait ou achèterait en se fiant à sa voix intérieure ou à ses émotions. Plus un trader traite avec responsabilité les procédures d'analyse technique et d'analyse des bougies, moins il risque d'être soumis aux effets du FUD et du FOMO.

Le comportement des participants au marché relève de la psychologie qu'il convient d'apprendre à interpréter correctement ; alors tous les problèmes liés aux émotions et à la consommation d'informations inutiles disparaîtront d'eux-mêmes. Et pour comprendre le comportement et analyser les actions des participants au marché, le service d'analyse on-chain Arbitrage Scanner vous sera d'une grande aide.