Qu'est-ce que le Staking Crypto et Comment en Tirer des Revenus

Qu'est-ce que le staking et comment gagner de l'argent avec

Depuis l'émergence du marché des crypto-monnaies, les acteurs du marché se demandent s'il sera possible de mettre en œuvre ici un analogue d'un compte d'épargne dans les banques, ou peut-être quelque chose de similaire aux obligations. Et quelque chose de similaire est apparu en réalité : à partir du moment où l’algorithme de consensus PoS a commencé à être utilisé activement, un nouveau type de revenu passif est apparu : le staking.

Les traders peuvent désormais verrouiller leurs jetons dans des pools spéciaux et recevoir des paiements stables sans les exposer à des risques lors des transactions. Dans cet article, nous examinerons en détail ce qu'est le jalonnement, en quoi il diffère du minage, comment choisir la bonne plateforme et d'autres aspects de ce type de gain sur les crypto-monnaies.

Définition du jalonnement

Le jalonnement est le processus de verrouillage et de stockage de la crypto-monnaie pour assurer le fonctionnement du réseau. Cela permettra à l’utilisateur d’obtenir le statut de validateur de réseau – il sera chargé de vérifier les transactions sur le réseau et de maintenir le fonctionnement de cette blockchain. Le jalonnement signifie verrouiller vos jetons dans le réseau et gagner un revenu passif.

Une analogie simple avec les comptes de dépôt bancaire : un client place ses fonds sur un compte d'épargne, la banque utilise cet argent pour émettre des prêts et d'autres besoins, et en retour facture au client un certain pourcentage sur son épargne.

Le jalonnement est l’un des types de revenus passifs les plus populaires sur les crypto-monnaies, car la personne qui a bloqué les jetons est tenue d’effectuer un nombre minimum d’actions.

Comment fonctionne le jalonnement

Le jalonnement commence par l’achat de pièces. Important : le jalonnement n'est disponible que pour les pièces avec un algorithme PoS dans la blockchain. Les pièces achetées sont bloquées (gelées dans le portefeuille) selon les exigences des développeurs de la blockchain. En règle générale, le blocage ne prend pas plus de quelques minutes.

À leur tour, les échanges de crypto-monnaies encouragent également le jalonnement de jetons en offrant aux utilisateurs la possibilité de participer à des pools de jalonnement. Le but de la participation aux pools est d'augmenter les gains du jalonnement en accumulant plus de pièces dans le pool (comme dans une tirelire ordinaire).

Plus il y a de pièces dans le pool, plus le nœud recevra de transactions à vérifier. Et les nœuds sont généralement classés en fonction du nombre de pièces qu’ils stockent. Par conséquent, les nœuds qui stockent plus de pièces reçoivent des récompenses plus élevées. Cela explique bien pourquoi les pools de jalonnement sont si populaires. Plus il y a de pièces dans le pool, plus le profit de chaque participant au pool est élevé.

Chaque blockchain a ses propres règles pour les validateurs concernant le jalonnement, ce qui nécessite une certaine formation technique. De plus, chaque blockchain a un seuil minimum pour devenir un validateur de réseau. Par exemple, Ethereum a un seuil de jalonnement minimum de 32 ETH, et d’autres jetons ont également un montant minimum.

Il existe également des plateformes intéressantes qui résolvent le problème du blocage des pièces. Lido permet aux utilisateurs qui ont bloqué des fonds pour le jalonnement d'utiliser d'autres produits sur la plateforme à l'aide de jetons spéciaux. Par exemple, lors du blocage de l'ETH, l'utilisateur reçoit du stETH, qui peut être utilisé dans d'autres projets, recevant ainsi des bénéfices pour le jalonnement, mais sans perdre d'opportunités en raison des pièces bloquées.

Avantages du jalonnement

1. Un revenu véritablement passif. Rien n’est exigé de la personne qui a fourni les pièces pour le jalonnement. Dans un premier temps, il vaut la peine de trouver un grand pool qui augmentera les chances de réaliser un profit en bloquant les jetons ;

2. Désormais, presque tous les échanges du TOP-30 selon la notation CMC ont la possibilité d'envoyer des pièces en jalonnement. De plus, certains portefeuilles de crypto-monnaie et plateformes de jalonnement individuelles peuvent fournir le même service ;

3. Plus il y a de validateurs dans une blockchain de cryptomonnaie, plus elle est résistante aux attaques de pirates informatiques. Un grand nombre de participants au staking permet au réseau d'être plus décentralisé, ce qui sera certainement un plus en cas d'attaque extérieure ;

4. Début 2024, une tendance a commencé à émerger selon laquelle les développeurs de pièces récompensent ceux qui ont misé la pièce. Par exemple, les validateurs de Solano ont reçu de très bonnes récompenses de la part de certains services pour avoir maintenu le réseau.

Risques liés au jalonnement

1. L'accès aux jetons verrouillés ne peut pas être obtenu. Si la condition initiale était que les pièces soient bloquées pendant 3 mois, il serait alors impossible de les obtenir plus tôt ;

2. Réduire la valeur des jetons verrouillés. Si le taux de la pièce bloquée diminue rapidement, il ne restera plus qu'à l'observer. Un exemple parfait est l’effondrement de la Lune en 2022. Sa blockchain incluait également le jalonnement, et les validateurs du réseau devaient simplement regarder leurs pièces se déprécier. Il existe d’autres exemples, il est donc préférable de prendre très au sérieux le choix d’une pièce ;

3. Si vous rencontrez un service ou une plateforme qui viole les règles de jalonnement, la blockchain peut appliquer un mécanisme de pénalité automatisé qui est réparti entre tous les participants du pool, similaire au profit. Cependant, de tels précédents sont extrêmement rares ;

4. Concentration de pièces dans un seul validateur. L’idée est que plus les jetons sont concentrés dans un pool, plus il est probable qu’ils commencent à influencer le réseau. En d’autres termes, les grands validateurs peuvent manipuler la blockchain – censurer les transactions. Exemple : le service Lido, où plus de 30 % de l'ETH est concentré pour soutenir sa blockchain.

Différences entre le jalonnement et le minage

La différence réside dans l'algorithme de consensus : le minage a une PoW, le jalonnement a une PoS. Examinons chaque algorithme pour ses principales différences.

Preuve de travail :

• La traduction littérale est la preuve du travail effectué. Pour devenir mineur, vous aurez besoin de puissance de calcul – CPU ou mineurs ASIC. Ces appareils traitent d’énormes quantités de données pour traiter les transactions sur la blockchain ;

• Vous aurez besoin d’une pièce où vous pourrez placer tout le matériel. Dans certaines régions de Russie, l’exploitation minière nécessite des permis supplémentaires. La pièce doit également être bien refroidie, car l’équipement minier devient très chaud ;

• L'investissement initial peut être extrêmement élevé, car il faut acheter du matériel, installer le système, tout connecter correctement, trouver et préparer une salle, etc.

• Les mineurs sont récompensés par de nouveaux blocs pour leur participation au traitement des transactions et à la sécurisation du réseau.

Preuve d'enjeu :

• La traduction littérale est la preuve de la part d'investissement. Pour commencer à jalonner des crypto-monnaies, il vous suffit de les acheter, de trouver une plateforme ou un échange approprié, de sélectionner un pool et de bloquer les pièces. Cela donne la possibilité de participer à la confirmation des transactions et de gagner des revenus ;

• Les gains dépendent du nombre de pièces que vous avez achetées et verrouillées. Par exemple, dans Ethereum, vous pouvez gagner de l'argent en jalonnant via des validateurs qui traitent les transactions et les ajoutent à de nouveaux blocs.

• Les coûts initiaux peuvent être faibles si vous choisissez des crypto-monnaies moins populaires. Cependant, il est important de prendre en compte les risques, car le prix de certaines pièces peut fluctuer considérablement.

Comme vous pouvez le voir dans la comparaison, le jalonnement a beaucoup moins de conditions pour démarrer que le minage, donc les gens se tournent de plus en plus vers la première méthode de revenu passif.

Types de jalonnement

Jalonnement fixe (Jalonnement verrouillé)

Dans ce type de jalonnement, il n'y a aucune possibilité de retirer vos pièces avant l'heure spécifiée. Pour cette raison, ils donnent un pourcentage plus élevé sur vos pièces pour amortir d’éventuelles pertes. Une option idéale si vous n'avez pas l'intention de vendre de crypto-monnaie dans un avenir proche, car elle vous permet d'obtenir un bon rendement.

Jalonnement perpétuel (Jalonnement flexible)

Il n'y a pas de limite de temps spécifiée ici, ce qui signifie que vous pouvez retirer des pièces à tout moment. Les intérêts seront accumulés jusqu’à ce que les jetons soient retirés du jalonnement. Plus adapté aux traders et investisseurs qui diversifient périodiquement leurs portefeuilles et vendent certaines crypto-monnaies. Par rapport au jalonnement fixe, le jalonnement perpétuel rapportera moins de bénéfices.

Jalonnement DeFi

Ce type de jalonnement consiste à assurer le fonctionnement d’une plateforme. Par exemple, il s’agit d’un service d’émission de prêts cryptographiques. L'utilisateur peut bloquer les USDT que le service utilisera dans son travail. La rentabilité est généralement élevée et les contrats intelligents (transactions auto-exécutables) au cœur des transactions réduisent le risque de fraude et garantissent partiellement la sécurité des fonds.

Cryptomonnaies qui prennent en charge le jalonnement

Ethereum 2.0 (ETH)

Ethereum 2.0 est une mise à niveau du réseau Ethereum qui est passé de l'algorithme Proof of Work (PoW) à Proof of Stake (PoS). Cette transition a amélioré l’évolutivité, la sécurité et l’efficacité énergétique de la blockchain. Les stakers bloquent un minimum de 32 ETH pour participer au soutien du réseau et recevoir des récompenses pour la validation des transactions et la création de blocs.

Cardano (ADA)

Cardano est une plateforme blockchain conçue dans un souci de sécurité et de durabilité. Il utilise le consensus unique Ouroboros PoS, qui garantit un fonctionnement du réseau évolutif et économe en énergie. Les détenteurs d'ADA peuvent participer au jalonnement en déléguant leurs pièces à des pools ou en créant les leurs pour gagner des récompenses.

Tezos (XTZ)

Tezos est une blockchain décentralisée avec un mécanisme de preuve d'enjeu liquide (LPoS) qui permet aux utilisateurs de participer à la gouvernance du réseau. Les stakers (ou « backers ») peuvent staker leur XTZ pour valider des blocs, gagner des récompenses et voter sur les modifications du protocole, l'aidant à évoluer sans hard forks.

Cosmos (ATOM)

Cosmos est un écosystème de blockchains interconnectées qui résout le problème d'évolutivité et d'interopérabilité entre les réseaux. Basé sur le protocole Tendermint PoS, permettant aux détenteurs d'ATOM de miser des jetons pour sécuriser le réseau et gagner des intérêts. Cosmos fournit un cadre pour la construction de blockchains indépendantes avec un consensus partagé.

Polkadot (DOT)

Polkadot est une blockchain conçue pour connecter différentes chaînes (parachaines) en un seul écosystème, assurant ainsi l'interaction entre elles. Utilise un mécanisme de preuve d'enjeu nominative (NPoS) où les validateurs et les nominateurs travaillent ensemble pour maintenir la sécurité. Les détenteurs de DOT peuvent miser des jetons pour gagner des récompenses et participer à la gouvernance du projet.

Comment commencer à jalonner

Ce qui est nécessaire pour le jalonnement

Vous aurez besoin d'argent pour acheter de la crypto-monnaie, et également de choisir une plateforme via laquelle elle sera bloquée pour le jalonnement, avec le pourcentage de rentabilité le plus attractif et une bonne réputation.

Instructions étape par étape pour installer et réapprovisionner votre portefeuille

Prenons l’exemple de la bourse MEXC. La plateforme propose trois types de jalonnement :

• Perpétuel – la période de dépôt peut être quelconque. Le pourcentage est généralement faible ou le montant est limité ;

• Fixe – le taux d’intérêt est fixé pour une période de 1 à 30 jours ;

• Gains faciles – placer des actifs de premier ordre à un faible taux d’intérêt. Le montant et la durée du dépôt sont illimités.

Tout d’abord, vous devez recharger votre dépôt. Cela peut être fait de la manière suivante :

• Cliquez sur « Portefeuille » ;

• Ensuite, cliquez sur « Dépôt » ;

• Sélectionnez la méthode de dépôt « Dépôt de crypto-monnaie », après quoi une fenêtre de transaction s'ouvrira, où vous sélectionnerez la crypto-monnaie et le réseau via lequel vous souhaitez la déposer sur l'échange.

Vous pouvez également acheter des crypto-monnaies sur la plateforme P2P MEXC contre des roubles, directement depuis une carte bancaire.

Ensuite, vous devez sélectionner la crypto-monnaie que vous souhaitez miser. Il y a 10 pièces disponibles pour le jalonnement sur l'échange :

En fonction de la pièce que vous choisissez, cela dépendra du fait que le jalonnement sera fixe ou non, ainsi que du pourcentage de blocage de la crypto-monnaie.

En fonction de la pièce que vous choisissez, cela dépendra du fait que le jalonnement sera fixe ou non, ainsi que du pourcentage de blocage de la crypto-monnaie.

Plateformes de jalonnement

Échanges de crypto-monnaies

Le jalonnement est désormais proposé par tous les principaux échanges de crypto-monnaie. C'est très pratique pour les traders et les investisseurs : lorsqu'ils détiennent simplement des crypto-monnaies, elles peuvent être bloquées dans un jalonnement flexible, recevant ainsi un revenu passif.

Pour devenir participant au processus, vous devez déposer des crypto-monnaies ou des fonds fiduciaires (pour la conversion en crypto-monnaie au taux de change) dans le portefeuille d'échange, sélectionner la section de jalonnement et déterminer la période de gel des fonds. Il ne reste plus qu’à surveiller la croissance de votre patrimoine.

Portefeuilles cryptographiques

Pour commencer à jalonner via un portefeuille cryptographique, vous devez y transférer de la cryptomonnaie pour la geler, sélectionner l'option de jalonnement et bloquer les fonds, en spécifiant la période de gel. Le jalonnement est disponible dans les portefeuilles suivants : Ledger, Trust Wallet, Atomic Wallet.

Plateformes spéciales pour le jalonnement

Les plateformes de jalonnement sont le plus souvent des plateformes décentralisées qui fonctionnent automatiquement. Leur travail est contrôlé par des contrats intelligents, qui ne peuvent être bloqués ou annulés une fois conclus. Pour commencer à jalonner, vous devez vous inscrire sur la plateforme, créer un portefeuille et le recharger.

Comment choisir une crypto-monnaie pour le staking

Plusieurs facteurs sont à prendre en compte :

• vie du site. Plus un projet dure longtemps, plus sa fiabilité est grande ;

• Lors du jalonnement sur des plateformes DeFi, il vaut la peine de s'assurer de leur intégrité en vérifiant leur livre blanc et leurs réseaux sociaux ;

• Le site peut ne pas offrir de services dans votre juridiction. Cela peut avoir des conséquences désagréables, il est donc préférable de tout vérifier au préalable.

S'il s'agit de votre première expérience de jalonnement, choisissez les échanges parmi le TOP-20 selon CoinMarketCap. Le rendement sera probablement moindre, mais vos fonds seront en sécurité.

Conseils de jalonnement

Comment choisir une plateforme de jalonnement

1. Plus une pièce a d’utilisateurs dans le réseau, plus le pourcentage de jalonnement est élevé ;

2. Plus la période de congélation est longue, plus le pourcentage est élevé ;

3. Le jalonnement fixe est valorisé plus haut que le jalonnement flexible d'une moyenne de 5 à 10 % ;

4. Essayez de choisir une pièce relativement stable, sinon vous risquez de la voir se déprécier ;

5. La capitalisation totale de la pièce témoigne également de la stabilité du projet.

Conclusion

Le jalonnement est l'un des moyens les plus attractifs de gagner de l'argent de manière passive sur le marché des crypto-monnaies, offrant aux utilisateurs la possibilité de recevoir un revenu stable sans trading actif ni paramètres techniques complexes. Grâce à l'algorithme de consensus Proof of Stake (PoS), les participants peuvent verrouiller leurs actifs, soutenir la blockchain et recevoir des récompenses.

Cependant, comme tout autre instrument d’investissement, le staking comporte des risques, comme l’impossibilité d’accéder aux fonds gelés ou la dévaluation des pièces. Pour minimiser ces risques, il est important de sélectionner soigneusement la plateforme et les jetons à jalonner, en prêtant attention à la réputation du projet, aux conditions de blocage et au potentiel de la pièce. Une approche prudente et une gestion compétente des actifs vous aideront à tirer le meilleur parti des opportunités de jalonnement et à obtenir un revenu stable grâce aux investissements en crypto-monnaie.