Что такое скам в криптовалюте и как не стать жертвой мошенников в 2025 году

Что такое скам в криптовалюте

В интернет регулярно попадаются новости, в которых рассказывают про очередной скам на крипторынке. В криптовалютной индустрии термин “скам” обозначает мошеннические схемы, которые нацелены на кражу средств доверчивых инвесторов. До появления цифровых активов термин “скам” не был так распространен, но сейчас большинство скамеров нашли свое пристанище на крипторынке. Причина – здесь достаточно просто обмануть новичков или неосведомленных инвесторов, ведь вариантов для кражи денег множество, которые регулярно пополняются. А вот выйти на след людей, которые присвоили себе чужие деньги крайне проблематично.

В этой статье мы расскажем об известных скам-махинация, как их распознать, а также о крупнейших кражах в крипто индустрии.  

Определение скама

Скам в криптовалюте – это обманная деятельность, при которой злоумышленники создают фальшивые проекты, сервисы или инвестиционные возможности с целью похитить деньги доверчивых или неопытных пользователей. Мошенники используют различные методы, чтобы завоевать доверие и убедить инвесторов вложить свои деньги в несуществующие или заведомо провальные проекты.

Изначально все выглядит достаточно правдиво. Более того, нынешние скамеры не будут сразу красть криптовалюту. Для начала они войдут к вам в доверие, постараются вытянуть из вас как можно больше денег, а уже потом все заберут. И, к сожалению, вернуть как-то потерянные средства, в большинстве случаев, невозможно. Конечно есть вероятность, что их поймают правоохранительные органы и возместят вам ущерб, но это практически нереальный исход событий. 

Новости о кражах денег в сети появляются регулярно, однако это не позволяет полностью обезопасить людей от действий злоумышленников, даже выпуская подробные обзоры на их махинации.

Виды скама

Фейковые кошельки

Речь идет о приложениях, которые замаскированы под онлайн-кошелек. Вы не найдете такие кошельки в магазинах приложений, но их можно скачать из сети, поведясь на выгодное предложение: пополни баланс и получи токенов кошелька на $100. Вам предоставят адрес якобы вашего кошелька, но на деле – это будет кошелек мошенников. Пополнив баланс, средства даже могут начать отображаться на кошельке, только сделать с ними ничего нельзя – приложение находится под контролем злоумышленников.  

Фейковые биржи и обменники

Редко для развода разрабатывают биржи или обменники: куда чаще используются фишинговые сайты уже известных крипто платформ. Например, берется сайт Binance, в адресной строке домен будет выглядеть как www.biinance. com. В такие “биржи” можно зайти под любым логином, ведь у этого сайта одна задача – заманить вас на площадку. Если пользователь захочет пополнить депозит на фейковой бирже, то его криптовалюта отправится прямиком на кошелёк злоумышленников.  

Облачный майнинг или боты

Здесь предлагается инвестироваться в определенный софт, который будет приносить пассивный заработок. Наиболее распространенные варианты обмана – это облачный майнинг и боты майнеры. В большинстве случаев каждый такой проект это обман, который нацелен только на то, чтобы пользователи купили бота майнера, а он майнил криптовалюты автоматически. Более того, такие проекты, зачастую, не однодневки. Суть заключается в том, что первая деньги обещают лишь через месяц, поэтому у скамеров есть время набрать аудиторию и присвоить гораздо больше денег. 

Финансовые пирамиды (схемы Понци)

Классическая махинация, которая пришла на рынок криптовалют из традиционных рынков. Суть следующая: изначально человека просят вложиться в скам-пирамиду, а сразу после просят привлекать новых людей, где за каждого привлеченного он будет получать хорошую прибыль. Создателям это нужно, чтобы выплачивать вознаграждение старым клиентам, за счет привлечения новых, и забирать оставшуюся часть денег себе. Как только поток желающих вложиться замедляется, и ее создателям становится нечем выплачивать “дивиденды” старым клиентам – пирамида сразу же прикрывается, а вкладчики остаются с тем, что успели заработать. 

В финансовых пирамидах при своем и даже больше остаются те, кто вложился в нее в самом начале. Но таких людей кратно меньше чем тех, кто пришел позже и вложил в скам деньги.   

Pump and dump 

Стандартная махинация злоумышленников, при которой им даже не нужно ни с кем взаимодействовать. Скамеры находят крипту, которую хотят “прокачать”: покупают большую часть из доступного предложения по низкому курсу, или же пампят, заставляя других трейдеров обратить на это внимание. Из-за пампа цена токена растет (стало меньше предложения), и другие трейдеры тоже хотят купить растущую криптовалюту. В момент, когда цена дошла до определенного уровня, все ранее купленные токены злоумышленниками продаются по завышенному курсу, или же происходит дамп, по завышенной цене. Так как они за раз продают много крипты, то это провоцирует резкое снижение цены, из-за чего эта махинация и получила такое название. По итогам дампа мошенники с профитом, а трейдеры и инвесторы с токеном, который обесценился. 

Фишинговые атаки

Например, на почту может прийти письмо, якобы от биржи, на которой торгует человек, с призывом срочно поменять ключ доступа, так как его личный кабинет пытались взломать. При замене просят указать старый, а уже потом вводить новый. Таким образом злоумышленники получают ключ доступа от аккаунта пользователя на бирже, после чего выводят криптовалюты, находящиеся там. Эта вариант мошенничества был известен и раньше, но сейчас его адаптировали под криптовалюты. 

Вредоносное ПО

Скачивая ПО с непроверенных источников можно загрузить на свой ПК программы от скамеров, которые могут: 

• Майнить криптовалюту на вашем ПК;

• Найти и украсть закрытые ключи от ваших криптокошельков;

• Получить данные от важных аккаунтов.

Связка с незнакомой биржей

Часто скамеры утверждают, что существует выгодная связка для получения профита. Они предлагают сотрудничество на "выгодных условиях" с процентом от дохода.

Как работает этот скам:

• Вас убеждают, что можно заработать,  всего лишь отправив деньги;

• Первый и второй перевод проходят успешно: вам удается немного заработать;

• Со временем сумма перевода увеличивается;

• В итоге деньги блокируется, а служба поддержки требует дополнительную комиссию или предлагает "протолкнуть транзакцию" за деньги;

• При любом дальнейшем действии своих денег вы больше не увидите.

Второй пример

Учитель-арбитражник

Более предприимчивые воры создают образ "учителя", который, якобы, поможет вам освоить тонкости арбитража и заработать приличные деньги. Они уверяют вас в своём опыте, предлагают советы и обещают сопровождать на всех этапах. На деле их цель одна – выманить как можно больше ваших денег.

Происходит все так: 

• Скамер пишет жертве, предлагает бесплатное или условно-бесплатное сопровождение в арбитраже, уверяя, что у него есть уникальные связки, которых нет у других;

• Далее вам предоставляется инструкция для проведения "прибыльной" связки. Используются фальшивые биржи и криптокошельки, где можно нарисовать любые числа не депозите;

• Чтобы вызвать у вас доверие, первый или даже второй перевод может пройти успешно, и вы действительно получите небольшой профит. На этом этапе "учитель" убеждает вас увеличивать объём, чтобы получить больший доход;

• Последний перевод замораживается, а криптовалюта исчезает. 

Работа в команде

Еще один популярный вид мошенничества – обман через приглашение в команду. Скамеры создают видимость коллективна, где они выступают как "наставники" или "партнеры", помогающие вам заработать на арбитраже:

• С вами связываются через мессенджеры или телефонный звонок, представляясь опытным арбитражником. Он уверяет вас, что нашёл выгодную "связку" и предлагает работать в команде за процент от заработанного;

• Чтобы вы чувствовали себя увереннее, скамер подробно объясняет, как работать. Иногда он может даже демонстрировать "реальные" кейсы с хорошим профитом;

• Далее вы получаете адрес для перевода, якобы для арбитражной сделки, но вместо адреса биржи или платформы это оказывается его личный кошелёк.

• После перевода скамер моментально теряет к вам интерес, исчезая вместе с вашими деньгами.

Раг-пулл (Rug Pull)

Скамеры запускают проект, привлекают инвестиции, а затем внезапно прекращают его деятельность, забирая все вложенные деньги. Часто такое происходит в децентрализованных финансах (DeFi), где создатели проектов имеют полный контроль над средствами пользователей. Например, скамеры могут запустить стейкинг, с фиксированным сроком и процентом выше среднерыночного. Пользователи переводят криптовалюту для “заморозки”, после чего ждут ранее указанного срока, чтобы получить свои крипту и вознаграждение. Как можно догадаться, по истечению времени человек не получит ни своих денег, ни начисленных процентов. Особенно такие виды развода популярны в моменты роста крипторынка, когда курс большинства криптовалют восходящий.

Представляются нами

Сейчас не редкость, что скамеры представляются саппортом проекта. Настоящий оффициальный саппорт у нас через бота в Телеграм - https://t.me/arbitrage_scanner_support_bot. 

Также, мы к сожалению не можем блокировать нежелательную рекламу внутри нашего телеграм-канала. Это внутреняя платформа телеграм на которую мы никак не можем повлять с нашей стороны.

Мы не рекомендуем вам переходить на каналы, которые рекомендуются внутри телеграмма. Скорее всего - это скам. 

Как распознать скам

• Гарантии высоких доходов с минимальными рисками должны вызывать подозрения. Это возможно лишь при большом везении, при запуске какого-либо мем-коина, и если его удалось купить в самом начале. Однако гораздо больше шансов остаться ни с чем;

• Неясная информация о команде проекта, отсутствии документации или четкого плана развития;

• Призывы инвестировать немедленно, чтобы не упустить “уникальную возможность”;

• Заявления о сотрудничестве с известными компаниями без доказательств;

• Грамматические ошибки на сайте, непрофессиональный дизайн или отсутствие контактной информации.

Как защититься от скама

• Не стоит обращать внимание на предложения о быстром заработке. В большинстве случаев это обман, который поможет потерять средства, а не заработать; 

• Будьте осторожны с рекомендациями из социальных сетей и мессенджеров. Проверяйте подлинность аккаунтов и информации, а на рекомендации блогеров ищите отзывы в сети;

• Никогда не передавайте свои ключи и пароли третьим лицам. Используйте аппаратные кошельки для дополнительной защиты;

• Не вводите свои данные на подозрительных или похожих на официальные сайтах. Если вы переходите на сайт биржи из поисковика, то всегда сверяйте домен; 

• Подключайте 2FA везде, где это возможно, чтобы защитить свои аккаунты.

Что делать, если вы стали жертвой скама

Как вернуть средства

• Если мошенническая транзакция прошла через централизованную биржу, возможно, удастся заблокировать крипту, поэтому нужно как можно скорее связаться с саппортом платформы;

• При обращении в техническую команду кошелька можно попробовать отследить деньги, которые ушли к скамеру; 

• Используйте аналитические платформы: такие сервисы, как Chainalysis и CipherTrace помогут отследить движение украденных средств.

Привлечение скамеров к ответственности

• Обратитесь в правоохранительные органы. Нужно предоставить им всю информацию о мошенничестве, включая адреса криптокошельков и переписку. Шансы того, что скамеров найдут, невелики, но они есть;

• Сообщите о мошенничестве на специализированных платформах. Таким образом вы поможете крипто сообществу предотвратить распространение махинации.

Крупнейшие кражи в истории криптоиндустрии

• Mt. Gox (2014): потеряно 850 000 BTC из-за хакерской атаки, что привело к банкротству биржи;

• Bitfinex (2016): было похищено 120 000 BTC, что стало одной из крупнейших краж криптовалюты;

• Кошелек PlusToken (2019) считается самым крупным скам-проектом, который работал схеме Понци. За время существования сервису удалось принять на депонирование 200 000 BTC, 789 000 ETH и 26 млн EOS; 

• Poly Network (2021): хакеры украли $610 млн, хотя позже большая часть была возвращена;

• FTX (2022): крах топовой криптобиржи из-за мошеннических операций и финансового мошенничества.

Заключение

Скам в криптовалюте остается серьезной угрозой для инвесторов и пользователей. Важно всегда проявлять осторожность и осведомленность, чтобы избежать потери денег. Технологии криптовалют предоставляют множество возможностей, но только грамотный подход защитит от желающих завладеть вашими деньгами.

Кроме того, не забывайте об элементарных мерах безопасности: 

1. Не доверять тому, кто рассказывает про сотни или тысячи процентов профита за короткое время;

2. Не переходить по ссылкам от незнакомых людей или в общих чатах; 

3. Искать отзывы в сети на информацию, полученную от блогеров или в рекламе;

4. Проверять домены известных сайтов, которые могут подделать;

5. Не передавать свои данные третьим лицам. 

Придерживаясь этих простых правил вы сможете обезопасить себя от большинства скамеров в крипто индустрии.