Что такое стейкинг криптовалют и как на нем зарабатывают

С момент появления криптовалютного рынка участникам рынка стало интересно, удастся ли здесь реализовать аналог сберегательного счета в банках, или может что-то похожее на облигации. И что-то похожее действительно появилось: с того момента, как начали активно использовать алгоритм консенсуса PoS, появился новый вид пассивного заработка – стейкинг. 

Теперь трейдеры могли заблокировать свои токены в специальных пулах и получать стабильные выплаты, не подвергая ее рискам при торговле. В этой статье мы подробно разберем, что такое стейкинг, какие у него различия с майнингом, как выбрать подходящую платформу и другие аспекты данного вида заработка на криптовалютах. 

Определение стейкинга

Стейкинг – это процесс блокировки и дальнейшего хранению криптовалюты, для обеспечения работы сети. Это позволит пользователю получить статус валидатора сети – он будет отвечать за проверку операций в сети и поддерживать работу этого блокчейна. Стейкать – это заблокировать свои токены для сети и получать пассивный доход.

Простая аналогия с депозитными счетами в банке: клиент размещает свои средства на сберегательном счету, банк использует эти деньги для выдачи кредитов и других нужд, а за это начисляет клиенту определенный процент на его сбережения. 

Стейкинг один из наиболее популярных видов пассивного заработка на криптовалютах, ведь от того, кто заблокировал токены, требуется минимальное количество действий. 

Как работает стейкинг

Стейкинг начинается с покупки монет. Важно: стейкинг доступен только для монет с PoS-алгоритмом в блокчейне. Приобретенные монеты блокируются (замораживаются в кошельке) согласно требованиям разработчиков блокчейна. Как правило, блокировка занимает не более нескольких минут.

В свою очередь криптовалютные биржи тоже поощряют стейкинг токенов, предлагая пользователям участвовать в стейкинг-пулах. Цель участия в пулах – повысить заработок на стейкинге путем накопления большего количества монет в пуле (как в общей копилке).

Чем больше монет в пуле, тем больше транзакций получит для проверки нода. А ноды, как правило, ранжируются по количеству хранящихся в них монет. Поэтому ноды, в которых хранится больше монет, получают большее вознаграждение. Это хорошо объясняет, почему стейкинг-пулы столь популярны. Чем больше монет в пуле, тем выше прибыль каждого участника пула. 

Каждый блокчейн имеет собственные правила для валидаторов относительно стейкинга, что требует определенной технической подготовки. Кроме того, в каждом блокчейне есть минимальный порог, чтобы стать валидатором сети. Например, у Ethereum минимальный порог для стейкинга составляет 32 ETH, у других токенов также есть минимальное количество.   

Также есть интересные платформы, которые решают проблему блокировки монет. Lido позволяет пользователям, которые заблокировали средства для стейкинга, использовать другие продукты платформы с помощью специальных токенов. Например, при блокировке ETH пользователь получает stETH, который может использовать в других проектах, тем самым получая прибыль за стейкинг, но не теряя возможностей из-за заблокированных монет. 

Преимущества стейкинга

1. По настоящему пассивный доход. От того, кто предоставил монеты для стейкинга, ничего не требуется. Изначально стоит подыскать крупный пул, который увеличит шансы на получение прибыли от блокировки токенов; 

2. Сейчас практически на каждой бирже из ТОП-30 по рейтингу CMC есть возможность отправить монеты в стейкинг. Кроме того, такую же услугу могут предоставить некоторые криптовалютные кошельки и отдельные платформы для стейкинга;

3. Чем больше валидаторов в блокчейне криптовалюты, тем устойчивее она к хакерским атакам. Большое количество участников в стейкинге позволяет сделать сеть более децентрализованной, что точно будет плюсом при атаке извне;

4. В начале 2024 года начала прослеживаться тенденция, что разработчики монет поощряют тех, кто находится в ее стейкинге. Например, валидаторы Solano получили от некоторых сервисов достаточно неплохие вознаграждения за поддержание работы сети.  

Риски стейкинга

1. Доступ к заблокированным токенам получить нельзя. Если изначально было условия, что монеты блокируются на 3 месяца, то раньше их получить никак не получится; 

2. Снижения стоимости заблокированных токенов. Если курс заблокированной монеты будет стремительно снижаться, то останется на этой просто смотреть. Идеальный пример – крах Luna в 2022 году. Ее блокчейн тоже предполагал стейкинг, а валидаторам сети пришлось просто смотреть, как их монеты обесцениваются. Есть и другие примеры, поэтому к выбору монеты лучше отнестись со всей серьезностью;

3. Если вам попался сервис или платформа, которая нарушает правила стейкинга, то блокчейн может применить автоматизированный механизм штрафа, который делится между всеми участниками пула, по аналогии с прибылью. Однако такие прецеденты крайне редки;  

4. Концентрация монет у одного валидатора. Суть заключается в том, что чем больше токенов сосредоточено в одном пуле, тем больше вероятность, что он начнет оказывать влияние на сеть. Иначе говоря, крупные валидаторы могут манипулировать блокчейном – подвергать транзакции цензуре. Пример: сервис Lido, где сосредоточено более 30% ETH для поддержания его блокчейна. 

Различия между стейкингом и майнингом

Разница в алгоритме консенсуса: у майнинг PoW, у стейкинга – PoS. Рассмотрим каждый алгоритм на основные отличия. 

Proof of Work:

• Дословный перевод – доказательство выполненной работы. Чтобы стать майнером понадобится вычислительные мощности – CPU или асик-майнеры. Эти устройства работают с огромным объемом данных для обработки транзакций в блокчейне;

• Понадобится помещение, где можно будет разместить все оборудование. В некоторых регионах России майнинг требует дополнительных разрешений. Также помещение должно хорошо охлаждаться, так как оборудование для майнинга сильно греется; 

• Первоначальные вложение могут быть крайне высокими, ведь нужно купить оборудование, настроить систему, все правильно подключить, найти и подготовить помещение, и так далее;

• Майнеры получают вознаграждение в виде новых блоков за участие в обработке транзакций и обеспечение безопасности сети.

Proof of Stake:

• Дословный перевод – доказательство доли вложения. Чтобы начать стейкать криптовалюту достаточно ее купить, найти подходящую платформу или биржу, выбрать пул и заблокировать монеты. Это дает возможность участвовать в подтверждении транзакций и получать доход;

• Заработок зависит от того, сколько монет вы приобрели и заблокировали. Например, в ethereum можно зарабатывать на стейкинге через валидаторов, которые обрабатывают транзакции и добавляют их в новые блоки.;

• Первоначальные затраты могут быть низкими, если выбирать не самые популярные криптовалюты. Однако важно учитывать риски, так как курс некоторых монет может значительно колебаться.

Как видно при сравнении, в стейкинге гораздо меньше условий для начала, чем в майнинге, поэтому сейчас люди все больше склоняются в сторону первого способа пассивного заработка.

Виды стейкинга

Фиксированный стейкинг (Locked Staking)

В этом виде стейкинга нет возможности вывести свои монеты ранее обозначенного срока. В связи с этим здесь дают больший процент на ваши монеты, чтобы амортизировать возможные убытки. Идеальный вариант, если вы не собираетесь продавать криптовалюту в ближайшее время, ведь позволяет получить неплохую доходность.  

Бессрочный стейкинг (Flexible Staking)

Здесь срок не указан, а это значит, что вывести монеты можно в любой момент. Процент будет начисляться до того момента, пока токены не будут выведены из стейкинга. Более подходит для тех трейдеров и инвесторов, которые периодически диверсифицируют свои портфели, и продают некоторые криптовалюты. По сравнению с фиксированным, за бессрочный стейкинг доходность будет меньше. 

DeFi-стейкинг

Данный вид стейкинга подразумевает обеспечение работы какой-то площадки. Например, это сервис по выдаче крипто займов. Пользователь может заблокировать USDT, которые сервис будет использовать в работе. Доходность, обычно, высокая, а смарт-контракты (самоисполняемые сделки) в основе транзакций снижают риск мошенничества и частично гарантируют сохранность средств. 

Криптовалюты, поддерживающие стейкинг

Ethereum 2.0 (ETH)

Ethereum 2.0 – это обновление сети Ethereum, которое позволило перейти с алгоритма Proof of Work (PoW) на Proof of Stake (PoS). Этот переход улучшил масштабируемость, безопасность и энергоэффективность блокчейна. Стейкеры блокируют минимально 32 ETH, чтобы участвовать в поддержке сети и получать вознаграждение за валидацию транзакций и создание блоков.

Cardano (ADA)

Cardano – это блокчейн-платформа, разработанная с упором на безопасность и устойчивость. Она использует уникальный консенсус Ouroboros PoS, который обеспечивает энергоэффективную и масштабируемую работу сети. Владельцы ADA могут участвовать в стейкинге, делегируя свои монеты пулам или создавая собственные для получения вознаграждений.

Tezos (XTZ)

Tezos – децентрализованный блокчейн с механизмом Liquid Proof of Stake (LPoS), который позволяет пользователям участвовать в управлении сетью. Стейкеры (или "бекеры") могут блокировать свои XTZ для валидации блоков, зарабатывая вознаграждения и голосуя за изменения в протоколе, способствуя его эволюции без хардфорков.

Cosmos (ATOM)

Cosmos представляет собой экосистему взаимосвязанных блокчейнов, решающих проблему масштабируемости и взаимодействия между сетями (interoperability). Основан на протоколе Tendermint PoS, позволяющем держателям ATOM стейкать токены для защиты сети и зарабатывать проценты. Cosmos предоставляет основу для создания независимых блокчейнов с общим консенсусом.

Polkadot (DOT)

Polkadot – это блокчейн, предназначенный для соединения разных цепочек (парачейнов) в единую экосистему, обеспечивая взаимодействие между ними. Использует механизм Nominated Proof of Stake (NPoS), где валидаторы и номинаторы работают вместе для поддержания безопасности. Владельцы DOT могут стейкать токены для получения вознаграждений и участвовать в управлении проектом.

Как начать заниматься стейкингом

Что нужно для стейкинга

Понадобятся деньги, на которые нужно купить криптовалюту, а также выбрать площадку, через которую она будет заблокирована для стейкинга, с наиболее привлекательным процентом доходности и хорошей репутацией.  

Пошаговая инструкция по установке и пополнению кошелька

Рассмотрим на примере биржи MEXC. Площадка предоставляет три вида стейкинга: 

• Бессрочный – период вклада будет любым. Процент обычно небольшой или есть ограничение по сумме;

• Фиксированный – устанавливается процентная ставка на период 1-30 дней;

• Простой заработок – размещение топовых активов под небольшой процент. Сумма и срок вклада неограничены.

Для начала нужно пополнить депозит. Сделать это можно следующим способом:

• Нажать на “Кошелек”;

• Далее на “Депозит”;

• Выбрать способ пополнения “Депозит криптовалют”, после чего откроется окно транзакции, где выбираете криптовалюту и сеть, через которую хотите ее завести на биржу.

Также можно купить криптовалюту на P2P-площадке MEXC за рубли, на прямую с банковской карты. 

Далее нужно выбрать криптовалюту, которую вы хотите стейкать. На бирже представлено 10 монет для стейкинга:

В зависимости от выбранной монеты будет зависеть, фиксированный будет стейкинг или нет, а также процент за блокировки криптовалюты. 

Платформы для стейкинга

Криптобиржи

Стейкинг сейчас предоставляют все топовые криптовалютные биржи. Это достаточно удобно для трейдеров и инвесторов: в моментах, когда они просто держат криптовалюту, ее можно заблокировать в гибком стейкинге, тем самым получать пассивную прибыль.

Чтобы стать участником процесса, необходимо зачислить на биржевой кошелек криптовалюту или фиатные средства (для конвертации в криптовалюту по биржевому курсу), выбрать раздел стейкинга, определить срок замораживания средств. Далее остается только следить за ростом своих активов.

Криптокошельки

Для того, чтобы приступить к стейкингу через крипто кошелек, нужно перевести на него криптовалюту для заморозки, выбрать опцию стейкинга и заблокировать средства, указав срок заморозки. Стейкинг доступен в следующих кошельках: Ledger, Trust Wallet. 

Специальные платформы для стейкинга

Площадки для стейкинга чаще всего являются децентрализованными платформами, функционирующими автоматически. Их работа контролируется смарт-контрактами, которые невозможно заблокировать или отменить после заключения. Чтобы начать стейкинг, необходимо зарегистрироваться на платформе, создать кошелёк и пополнить его.

Как выбрать криптовалюту для стейкинга

Есть несколько факторов, на которые стоит обращать внимание: 

• Срок жизни площадки. Чем дольше живет проект, тем больше ее надежность; 

• При стейкинге на DeFi-площадках стоит убедится в их добропорядочности, проверив их WhitePapper и соцсети; 

• Возможно, площадка не предлагает услуги в вашей юрисдикции. Это может повлечь неприятные последствия, поэтому лучше изначально все проверить.

Если для вас это первый опыт стейкинга, то остановите свой выбор на биржах из ТОП-20 по версии CoinMarketCap. Доходность, вероятно, будет меньше, но зато ваши средства будут в сохранности.  

Советы по стейкингу

Как выбрать площадку для стейкинга

1. Чем больше у монеты юзеров в сети, тем выше процент за стейкинг; 

2. Чем выше срок заморозки, тем больше процент; 

3. Фиксированный стейкинг оценивает выше, чем гибкий, в среднем на 5-10%;

4. Старайтесь подобрать монету, которая относительно стабильно, в противном случае можете наблюдать, как она обесценивается;

5. Общая капитализация монеты также говорит о стабильности проекта.

Заключение

Стейкинг представляет собой один из наиболее привлекательных способов пассивного заработка на криптовалютном рынке, обеспечивая пользователям возможность получать стабильный доход без активной торговли или сложных технических настроек. Благодаря алгоритму консенсуса Proof of Stake (PoS) участники могут блокировать свои активы, поддерживать работу блокчейна и получать вознаграждение. 

Однако, как и любые другие инвестиционные инструменты, стейкинг имеет свои риски, такие как невозможность доступа к замороженным средствам или обесценивание монет. Чтобы минимизировать эти риски, важно тщательно выбирать платформу и токены для стейкинга, обращая внимание на репутацию проекта, условия блокировки и потенциал монеты. Внимательный подход и грамотное управление активами помогут максимально эффективно использовать возможности стейкинга и получить стабильный доход от криптовалютных вложений.