Стейкинг USDT и USDC — как получать пассивный доход на стейблкоинах

Стейкинг USDT: Как заработать на Tether?

Появление стейблкоинов на криптовалютном рынке стало настоящим прорывом: теперь трейдеры могли переводить ликвидность в стабильные монеты, при сильной волатильности, а также проводить биржевые расчеты, не опасаясь изменения цен. И если изначально стейблкоины играли роль вспомогательного актива (на него могли обменять криптовалюты), то сегодня их используют и для заработка, благодаря стейкингу. 

 

В этой статье мы подробно расскажем, что такое USDT, как работает стейкинг с его участием, какие виды есть и многое другое. 

Что такое USDT?

USDT (Tether) – это стейблкоин, привязанный к доллару США в соотношении 1:1. Считается самой распространенной стабильной монетой. При создании USDT упор был сделан на то, чтобы сохранить все основные преимущества криптовалют, но лишить стабильную монету их минусов. По сути, так оно и получилось: USDT обеспечивает быстрые транзакции и практически не подвержен волатильность, если только на рынке не случилась экстраординарная ситуация. 

 

Tether функционирует на нескольких блокчейнах: Ethereum (ERC-20), Tron (TRX), BSC и другие. Благодаря мульблокчейновости Tether, его можно отправлять любой удобной сетью: например, если один блокчейн загружен и время проведения транзакций увеличено, то всегда можно использовать другой. 

 

Общий объем эмиссии USDT постоянно растет, что свидетельствует о растущем доверии пользователей к стейблкоину, а также его востребованности на крипто рынке как главного актива для обмена. 

Что такое стейкинг USDT и как он работает?

 

Стейкинг USDT несколько отличается от обычного: в блокчейнах PoS (Proof of Stake) монеты блокируют для поддержания работы сети, тем самым создаются ноды для проверки транзакций, а ее участники получают вознаграждение, которое делится в зависимости от представленных для блокировки монет. 

 

USDT нельзя намайнить: эмиссией стейблкоина занимается материнская компания – Tether. Каждый раз выпуская определенное количество стейблкоинов на рынок, Tether обязуется, что каждый из них будет подкреплен реальным активом: валютами, металлами, облигациями и прочим. 

 

Стейкинг USDT же происходит по принципу депозита в банке: держатель стейблкоинов предоставляет свое средства для пользования какой-то платформе или протоколу, за что получает вознаграждение, которое выражено в годовом проценте. Под “пользованием” имеется в виду, что USDT будет использоваться для обеспечения ликвидности, выдачи кредитов, обмена и других финансовых операций. 

 

Доход от стейкинг USDT зависит от множества факторов: выбранной платформы или протокола ликвидности, рыночной ситуации и срока блокировки средств. Обычно выплаты производятся ежедневно или еженедельно. 

Виды стейкинга USDT

Существует несколько основных видов стейкинга USDT – разберем каждый из них более подробно. 

Фиксированный стейкинг

Пользователь блокирует средства на определенный период времени – от нескольких дней до года. Преимущества:

 

1. Более высокая процентная ставка по сравнению с другими видами;

2. Доход предсказуем, так как ставка фиксируется вначале стейкинга и не изменяется в течение всего времени блокировки; 

3. Возможность планирования финансов. Речь идет о том, что четко установленные сроки разблокировки позволяют заранее определить, что дальше будет происходит со средствами и как они будут использованы. 

 

Однако есть ограничение – средства нельзя вывести раньше установленного срока без потери процентов. Некоторые варианты фиксированного стейкинга вообще не подразумевают досрочную разблокировку, то есть вывести USDT раньше обозначенного срока никак не получится. 

 

Фиксированный стейкинг больше подойдет для тех, кто не хочет в ближайшие месяцы инвестировать в криптовалюты, а простое хранение USDT на кошельке прибыли приносить не будет. Однако ситуация на крипто рынке меняется каждый день и не совсем понятно, когда вам могут понадобится ваши стейкблкоины. 

Бессрочный стейкинг

Гибкий вариант инвестирования, где пользователь может в любой момент вывести свои средства. Особенности:

 

1. Более низкая доходность за возможность вывода стейблкоинов в любой момент; 

2. Возможность управления средствами: если вы нашли другой вариант получения прибыли из USDT, то вы сразу можете его использовать;

3. Отсутствие штрафов за досрочное снятие, так как изначально механизм не предполагает перманентной блокировки. 

 

Подходит для тех, кто ценит ликвидность своих активов. Как говорилось в предыдущем варианте, криптовалютный рынок крайне изменчив, поэтому гибкая ликвидность – это один из факторов для получения прибыли.  

 

Бессрочный стейкинг, обычно, предлагает ставки, которые в 1,5-2 раза меньше фиксированного. 

DeFi-стейкинг

Децентрализованный стейкинг через смарт-контракты. Предлагает:

 

1. Высокую доходность, так как децентрализованным платформам требуется большое количество ликвидности для поддержания всех процессов; 

2. Полный контроль над средствами: стейблкоины не блокируются и вывести их можно вы любой момент;

3. Возможность участия в управлении протоколом: некоторые проекты имеют механизм голосования, то есть его пользователи выбирают дальнейший принцип развития. Чем больше USDT заблокировано для DeFi-стейкинга, тем больше шансов получить право голоса. 

 

Однако требует более глубокого понимания технологии блокчейн и несет повышенные риски. Дело в том, что DEX-платформы сопряжены с определенными рисками: 

 

1. Они достаточно часто подвергаются взломам, и если на централизованных площадках вложенные средства вам могут возместить, то на децентрализованных эта процедура далеко не всегда предусмотрена; 

2. Децентрализованные протоколы гораздо сложнее для пользователя, даже в плане интерфейса.

 

Именно из этих минусов DeFi-стейкинг и предполагает повышенное вознаграждение, по сравнению с другими вариантами. 

Плюсы и минусы стейкинга USDT

 

Плюсы:

 

1. Стабильная доходность. При выборе фиксированного стейкинга вы всегда будете знать, как итоговая доходность получится в конце блокировки стейблкоинов;

2. Простота участия. Если речь о централизованных платформах для стейкинга, то разобраться в их использовании начать получать прибыль не составит труда;

3. Доступность даже для новичков. Человеку без опыта достаточно сложно извлекать прибыль из трейдинга и инвестиций, так как у него недостаточно опыта. Стейкинг же лишен подобного порога входа и позволяет зарабатывать человеку с любым уровнем подготовки;

4. Минимальные риски волатильности. USDT – это стабильная монета, подкрепленная реальными активами, в связи с чем волатильность рынка практически на нее не виляет; 

5. Различные варианты. Существует как множество платформ и протоколов для стейкинга USDT, так и несколько его вариаций. 

 

Минусы:

 

1. Меньшая доходность по сравнению с другими способами извлечения прибыли из криптовалют. Как уже говорилось, стейкинг – это аналог банковского депозита, поэтому здесь много не заработаешь, даже если он будет фиксированный; 

2. Риски связанные с платформой. Речь и о децентрализованных платформах, которые не могут в полной мере обеспечить безопасность пользовательских средств; 

3. Необходимость верификации на некоторых платформах. Централизованные площадки не всегда предоставляют возможность стейкинга пользователям, которые не прошли верификацию; 

4. Ограничения на вывод средств. При выборе фиксированного стейкинга вывод может быть недоступен вплоть до окончания срока его действия, независимо от рыночной ситуации. 

Риски стейкинга USDT

Основные риски включают в себя:

 

1. Вероятность мошенничества или хакерских атак. Насколько бы не была защищена платформа, но использование горячих кошельков все еще может привести к краже криптовалют. Однако их не использование, на данном этапе развития индустрии, невозможно, ведь тогда транзакции на платформе будут проводиться крайне медленно; 

2. Возможное вмешательство властей. Никогда не понятно, в какой момент любая из стран решит, например, что стейкинг теперь вне закона, а все площадки, которые предоставляют услуги ее жителям, должны передать USDT пользователей государству. И если речь идет о бессрочном или DeFi-стейкинг, то пользователи успеют спасти свои средства, а вот при фиксированном стейкинге это будет невозможно; 

3. Проблемы с работой платформы. Какие-то сбои в работе площадок можно заметить не только в крипто индустрии, но и на традиционных рынках. Это может помешать вывести USDT, если они понадобятся; 

4. Сложности с выводом средств. Это случается нечасто, но некоторые платформы не могут сразу предоставить все стейблкоины для вывода, особенно если речь идет о крупных суммах, например об 1 млн USDT. Дело в том, что вся ликвидность “работает”, потому что платформам нет смысла ее просто хранить, поэтому в моменте вывод всего количества монет может быть недоступен; 

5. Риск обесценивания. Хотя USDT и стейблкоин, но гарантии того, что он никогда не обесценится, нет. 

 

Как выбрать платформу для стейкинга USDT?

Как уже говорилось, для стейкинга можно выбрать централизованную или децентрализованную платформу. В каждом варианте есть свои особенности, которые мы рассмотрим далее. 

Централизованные платформы

Это могут быть крупные крипто биржи и финансовые сервисы:

 

1. Binance – крупнейшая биржа с множеством стейкинг-программ и высокой ликвидностью;

2. Gate.io – предоставляет широкий выбор продуктов для пассивного дохода;

3. Bitrue – акцент на высокодоходных инвестиционных продуктах;

4. KuCoin – платформа с функцией KuCoin Earn, позволяющая участвовать в стейкинге и лендинге.

 

Особенности:

 

1. Простой интерфейс – дружелюбный пользовательский опыт, удобство даже для новичков;

2. Надежная защита – двухфакторная аутентификация (2FA), холодные кошельки, страхование активов.

3. Поддержка клиентов – круглосуточный саппорт, обучающие материалы.

4. Дополнительные бонусы – программы лояльности, акции, “заморозка” с повышенной доходностью.

Децентрализованные платформы

Например, DeFi-протоколы:

 

1. Aave – протокол для кредитования и заимствования с возможностью получения процентов за стейкинг;

2. Compound – автоматический протокол ликвидности, который предлагает неплохой процент за стейкинг; 

3. Curve Finance – DEX с фокусом на стейблкоины, включая USDT;

4. Yearn.finance – агрегатор доходности, автоматически оптимизирующий вложения в DeFi.

 

Особенности:

 

1. Полный контроль над средствами – средства хранятся в вашем кошельке, а не на платформе;

2. Более высокая доходность – за счет меньших комиссий и автоматизации стратегий;

3. Возможность участия в управлении – голосование по ключевым вопросам развития платформы через DAO.

Общие правила по выбору платформы

CEX и DEX платформы для стейкинга стоит подбирать по определенным критериям, а именно: 

 

1. Репутация платформы – читайте отзывы, смотрите рейтинг, изучайте историю работы;

2. Уровень безопасности – наличие 2FA, аудит smart-контрактов, история взломов, если они имеются;

3. Размер комиссий – комиссии на ввод/вывод, процент за обслуживание, скрытые комиссии;

4. Условия стейкинга – минимальный депозит, срок блокировки, возможные ограничения;

5. Скорость вывода средств – мгновенный вывод или задержка после окончания стейкинга;

6. Саппорт – наличие оперативной технической помощи;

7. Дополнительные возможности – бонусы, реферальные программы, участие в IEO/IDO.

Как начать зарабатывать на стейкинге USDT

 

Пошаговая инструкция:

 

1. Выбор платформы – определитесь, какую платформу вы хотите использовать для стейкинга. Сделать этом можно при помощи критериев, описанных выше;

2. Создание аккаунта и верификация – для централизованных платформ потребуется KYC. Это несложная процедура, которая открывает доступ ко всем услугам площадки;

3. Пополнение счета USDT – переведите USDT на выбранную платформу;

4. Выбор программы стейкинга – выберите подходящие условия (доходность, срок). Выбор должен обосновываться вашими планами на USDT в будущем: если планируются инвестиции в ближайшее время, то лучше выбрать бессрочный стейкинг с меньшей ставкой. Если использование USDT в ближайшие 3-5 месяцев неопределенно, то можно использовать фиксированный стейкинг для большей доходности; 

5. Блокировка средств – подтвердите участие, средства будут заморожены на выбранный период;

6. Получение дохода – начисления происходят ежедневно/еженедельно/по завершению срока.

Доходность стейкинга Tether

Текущие условия на рынке:

 

• Централизованные платформы (CEX): 5-12% годовых;

• DeFi-протоколы: 8-15% годовых;

• Кошельки: 3-7% годовых.

 

Факторы, влияющие на доходность:

 

1. Общая ситуация на рынке. В периоды высокой ликвидности доходность падает. Например, когда рынок падает, то инвесторы предпочитают обменять криптовалюты на USDT, после чего перевести их в стейкинг. В такие моменты доходность может быть ниже, ведь желающих заблокировать свои стейкблкоины достаточно;

2. Срок блокировки средств. Чем дольше срок, тем выше доходность, но только в случае с фиксированным стейкингом; 

3. Сумма инвестиций. Некоторые платформы практикуют следующий подход: чем больше USDT будет отправлено в стейкинг, тем больше будет процент прибыли;

4. Рыночная конъюнктура. Спрос на USDT как ликвидный актив может влиять на процентную ставку. Чем он выше, тем больше нужен крипто инвесторам, тем больше может ставка по стейкингу. 

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Безопасен ли стейкинг USDT?

В целом – да, при выборе надежной платформы и соблюдении мер безопасности.

Можно ли потерять свои средства?

Да, в случае взлома, технических ошибок или мошенничества. Особенно рискован DeFi.

Как часто начисляются проценты?

Зависит от платформы – ежедневно, еженедельно или в конце срока.

Какова минимальная сумма для старта?

Обычно от 10-50 USDT, но может отличаться.

Что делать при проблемах с платформой?

Обращайтесь в поддержку. Для DeFi – проверяйте статус в блокчейне и сообществах (Discord, Telegram).

Заключение

Стейкинг USDT – это привлекательный способ получения пассивного дохода в условиях волатильности крипторынка. Благодаря стабильной стоимости и высокой ликвидности, Tether идеально подходит для инвесторов, которые хотят сохранить капитал в долларовом эквиваленте и одновременно зарабатывать проценты.

 

Однако, как и в любом виде инвестиций, важно соблюдать осторожность и подходить к выбору платформы ответственно. Изучайте условия, проверяйте репутацию сервисов и не вкладывайте больше, чем готовы потерять.